Un planificateur immobilier est un professionnel qui aide à planifier les successions de particuliers et de sociétés, définies comme la collecte des actifs accumulés au cours de la vie de la personne ou de l'entité. La planification successorale comprend la planification fiscale, la rédaction d’un dernier testament et d’une fiducie, la constitution de fonds d’affectation spéciale et la planification de dons de bienfaisance.
Compléter un diplôme d'études supérieures en finance, en droit ou en comptabilité. N'importe lequel de ces programmes menant à un diplôme vous donnera le niveau d'études nécessaire pour travailler comme planificateur successoral.
$config[code] not foundInscrivez-vous à un programme CEP (Certified Estate Planner). Ces programmes sont proposés par de nombreuses entreprises. Le plus prestigieux est l’Institut national des planificateurs immobiliers certifiés.
Complétez les travaux requis pour votre certification CEP. Vos travaux porteront sur les bases de la planification successorale, des dons, des comptes de copropriété, des comptes POD, des fiducies de vie révocables, des testaments et des formations spéciales. Les cours requis par le NICEP (dans l'ordre) sont les suivants: notions de base de la planification successorale, chemin que votre client peut emprunter à partir de là, chemin emprunté par votre client, types de testaments et de fiducies révocables, éléments essentiels d'un bien Testament et bonne vie en fiducie, dispositions spéciales relatives aux testaments et à la fiducie dans des situations spéciales, financement de la fiducie pour la vie révocable et vivre avec un testament et avec une fiducie en vie révocable.
Prenez et passez des examens complets pour chacun des cours ci-dessus. Si vous choisissez de suivre ces cours par télé-enseignement, vous devrez utiliser un surveillant de test. Une fois que vous avez réussi chaque cours, vous serez qualifié pour passer l'examen du PEC, qui consiste en un examen complet de 100 questions couvrant tout ce que vous avez appris dans vos cours de PEC. Ces questions sont à choix multiple. Vous pouvez faire le test autant de fois que nécessaire, vous devrez payer des frais de ré-test de 10 $.
Répondez à toutes les exigences en matière de formation professionnelle continue, qui varient en fonction de votre licence professionnelle (CPA, avocat, etc.). Toutefois, vous aurez généralement besoin d’entre huit et 16 crédits tous les deux ans. Vous pouvez sélectionner les cours CPE que vous souhaitez suivre dans la mesure où ils se rapportent à la planification successorale. Par exemple, vous pouvez suivre des cours de CPE en planification successorale avancée, questions juridiques avancées en matière de testament de vie ou fiducie avancée et testament révocable.
Acceptez de respecter les normes d'éthique professionnelle établies par le NICEP. Pour ce faire, vous devrez lire un formulaire décrivant l’éthique professionnelle de cet organisme, afin de protéger la confidentialité des informations de vos clients et de ne pas se livrer à des activités professionnelles illégales ou immorales. Vous signerez ensuite la déclaration attestant que vous avez lu, compris et que vous vous conformez aux normes éthiques détaillées dans le document.
Commencez à vous promouvoir en tant que planificateur immobilier certifié. Vous pouvez trouver du travail en tant que planificateur immobilier en faisant d'abord la promotion de vos nouveaux services auprès des clients actuels. Vous pouvez également rechercher un poste de CEP dans les annonces d’offres publiées sur le site "Monster" ou dans des revues professionnelles telles que la CPA Journal.
Attention
La planification successorale est un processus complexe qui nécessite une compréhension approfondie de nombreux sujets, notamment les lois successorales, la fiscalité, la comptabilité et la politique familiale.
