Il y a de bonnes nouvelles pour les petites entreprises. Si vous exploitez une petite entreprise, vous savez maintenant à quel point il peut être difficile de trouver des investisseurs. La bonne nouvelle est que tout cela est sur le point de changer. Ryan Caldbeck, PDG et fondateur de CircleUp, rejoint Brent Leary pour partager sa solution, une plateforme de financement participatif pour le secteur des petites entreprises.
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Ryan Caldbeck: Bien sûr, j'ai passé les sept dernières années dans le capital-investissement axé sur les consommateurs. J'investissais dans des entreprises de consommation privées dont le chiffre d'affaires était supérieur à 10 millions de dollars. Ce que je remarque, c’est qu’il ya des centaines d’entreprises d’investissement dans le comté qui investiront dans les plus grandes entreprises de consommation, mais presque aucune n’investira dans les plus petites.
Nous avons créé CircleUp pour nous concentrer sur ce segment de marché moins performant, moins efficace et offrant un excellent potentiel pour les investisseurs.
Tendances des petites entreprises: Pouvez-vous nous en dire un peu plus sur le financement participatif en général?
Ryan Caldbeck: Le concept de base du financement participatif est que beaucoup de personnes se rassemblent pour atteindre un objectif commun. Cela peut prendre la forme de particuliers qui donnent de l'argent à une entreprise ou à une cause, qui est la forme la plus courante de financement participatif. Il peut aussi remplacer les individus qui investissent et reçoivent des actions ou des dettes dans une entreprise.
Tendances des petites entreprises: Comment CircleUp joue-t-il dans le domaine du financement participatif?
Ryan Caldbeck: CircleUp est le plus grand site de crowdfunding en actions du comté. Nous avons un groupe d’investisseurs qualifiés, car aujourd’hui les seuls investisseurs autorisés à investir dans des entreprises privées sont des investisseurs qualifiés.
Les investisseurs sur notre site sont ravis d’investir dans les petites entreprises de consommation et de vente au détail. Les entreprises qui ont un chiffre d'affaires supérieur à un million de dollars mais qui, encore une fois, sont trop petites pour les investisseurs institutionnels. Ils viennent sur notre site et trouvent une opportunité qu’ils aiment. Nous avons un aperçu des investisseurs et pouvons signer les documents légaux sur notre site, virer de l'argent sur nos sites et devenir des actionnaires dans cette entreprise.
Tendances des petites entreprises: Pouvez-vous nous expliquer certains des autres mécanismes du fonctionnement de CircleUp?
Ryan Caldbeck: Nous croyons fermement en la sélection des sociétés figurant sur notre plateforme. Nous pensons que les investisseurs qui viennent chez CircleUp recherchent des opportunités d’investissement de très haute qualité, et nous souhaitons les présenter aux investisseurs après qu’ils aient passé notre propre certificat d’investisseur professionnel.
L'investisseur se rend sur le site et peut lire une présentation de l'investisseur et poser des questions directement au PDG. C’est l’une des caractéristiques qui, à notre avis, est vraiment une innovation importante dans l’investissement privé.
Tendances des petites entreprises: Qu'est-ce qui fait un bon candidat pour une entreprise à la recherche de capitaux sur CircleUp?
Ryan Caldbeck: Le critère numéro un est: «Pensons-nous qu'il existe une grande opportunité pour les investisseurs de gagner de l'argent?» Nous examinons:
- Si l'entreprise a un chemin à vendre stratégique. Donc, si vous êtes une barre de céréales, nous pensons que General Mills, ou Nestlé, ou Sara Lee voudraient acheter cette barre de céréales dans quelques années.
- Force de la marque. Dans les produits de consommation, c'est la pièce la plus défendable. C'est la barrière à l'entrée.
- Performance financière; nous examinons attentivement les chiffres.
- L'équipe de gestion. Croire que l'équipe de direction peut faire passer cette affaire à un niveau supérieur.
Tendances de la petite entreprise: combien de temps cela prendrait-il pour passer d'un bon candidat à un potentiel investissement?
Ryan Caldbeck: Lors de notre lancement, nous avions prévu qu'il faudrait environ 90 jours pour collecter des fonds. Dans le monde hors ligne, ces entreprises prennent généralement entre 12 et 18 mois. Sur CircleUp, ce que nous avons constaté jusqu’à présent, c’est que cela prend actuellement plus de 4 à 5 semaines, ce qui est étonnant de la rapidité avec laquelle ces entreprises obtiennent des fonds.
Tendances de la petite entreprise: à quel point une entreprise peut-elle s’attendre en moyenne à obtenir un capital d’investissement?
Ryan Caldbeck: Notre objectif actuel est d'aider les entreprises qui collectent entre 250 000 et un million, voire un million et demi. Nous pouvons élever plus si nous voulons. Mais une des choses dont nous nous méfions est si une entreprise lève, disons 5 millions de dollars, ou 10 millions de dollars, sur le marché des produits de consommation, ce que nous savons en tant qu’investisseurs antérieurs, c’est que si la société n’a qu'un million dollars de recettes et une levée de fonds de 10 millions de dollars, ce qui est une très mauvaise situation pour une entreprise de produits de consommation. Cela peut fonctionner pour les entreprises de technologie, mais pas pour les entreprises du secteur alimentaire.
Tendances des petites entreprises: Pouvez-vous parler un peu de la manière dont vous vous assurez d'obtenir les bons investisseurs?
Ryan Caldbeck: Premièrement, la SEC exige que tous les investisseurs et les sociétés privées soient des investisseurs qualifiés. Un investisseur qualifié est une personne qui gagne plus de 200 000 dollars par an en tant qu'individu, 300 000 dollars par an en couple, ou un million de dollars d'actifs, leurs maisons non comprises.
Nous recrutons également des investisseurs individuels enthousiasmés par les sociétés de consommation. Nous pensons que nous construisons une plate-forme qui apporte plus à la table que des capitaux. Maintenant, la société a des investisseurs qui ne font pas simplement un chèque, mais qui peuvent aussi ajouter de la valeur.
Tendances des petites entreprises: en moyenne, seules 2% environ des entreprises qui souhaitent se lancer sur CircleUp sont acceptées. Donne-t-il aux autres des conseils sur la manière de réussir à l'avenir?
Ryan Caldbeck: Nous passons beaucoup de temps à le faire. Ce n’est pas seulement parce que nous espérons qu’ils reviendront à CircleUp. Nous pensons simplement que c'est la bonne chose à faire.
Tendances des petites entreprises: quelle sera l'importance du financement participatif à l'avenir?
Ryan Caldbeck: Mon point de vue est que le financement participatif sera vraiment important dans certains secteurs, mais pas dans tous. Un bon exemple est celui des entreprises technologiques. Si vous êtes à un stade précoce, une start-up technologique, en particulier dans la Silicon Valley, et que vous ne pouvez pas collecter d’argent auprès d’Anges ou de sociétés de capital-risque, c’est un très mauvais signe.
Mais il existe d'autres industries, et les consommateurs ne sont que l'une d'entre elles. Là où il n’existe pas de communauté efficace de collecte de fonds, je pense que le financement participatif aidera ces entreprises et permettra aux investisseurs d’investir dans les meilleures entreprises.
Cette interview fait partie de notre série de conversations One on One avec certains des entrepreneurs, auteurs et experts en affaires les plus stimulants. Cet entretien a été édité pour publication. Pour entendre l'audio de l'intégralité de l'interview, cliquez sur la flèche droite du lecteur gris ci-dessous. Vous pouvez également voir plus d'entretiens dans notre série d'entretiens.
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