Si votre entreprise de planification financière consiste simplement à collecter des informations sur les clients et à leur présenter des plans financiers complets, vous pouvez probablement créer une entreprise sans rien de plus qu'une licence d'entreprise locale. Toutefois, si vos services de planification incluent la mise en œuvre du plan, vous aurez besoin de licences, d’enregistrements et de certifications supplémentaires. Ces enregistrements professionnels montrent que vous disposez de l’expérience et des connaissances dont les clients de la planification financière ont besoin et qu’ils souhaitent.
$config[code] not foundCertification de planificateur
Bien qu'il n'existe pas de licence spécifique pour les planificateurs financiers, l'obtention d'une des certifications professionnelles de planificateur indique aux clients que vous avez les connaissances nécessaires pour fournir des conseils de planification utiles. Le meilleur planificateur désigné est le planificateur financier agréé. Le Board of Standards de l'American Institute of Certified Financial planificateur décerne le titre de CFP uniquement après qu'un planificateur a au moins trois ans d'expérience dans le secteur des services financiers, suivi des cours de niveau universitaire et réussi des tests portant sur différents aspects d'un plan financier détaillé. La désignation de consultant financier agréé est une autre certification qu'un planificateur peut obtenir pour démontrer son expertise dans le domaine.
Donner des conseils en investissement
Un planificateur financier qui vend des produits de placement tels que des fonds communs de placement ou fournit des conseils détaillés en matière de placement moyennant des frais, doit posséder l'une des nombreuses licences ou enregistrements liés aux investissements. Pour vendre des produits de placement, vous devez disposer d'une licence de représentant inscrit de l'Autorité de réglementation du secteur financier. La licence série 6 vous permet de vendre des produits packagés tels que des fonds communs de placement et des rentes variables. La licence série 7 vous permet d’agir en tant que courtier en investissement complet et de vendre la plupart des types de produits de placement. Pour donner des conseils en investissement sans gagner de commissions, vous devez devenir un conseiller en investissement inscrit, en vous inscrivant auprès de votre état ou auprès de la Securities and Exchange Commission, en fonction du nombre de clients que vous conseillez.
Discuter de la couverture d'assurance
En tant que planificateur financier, vous conseillez également à vos clients sur la protection de leurs actifs à l’aide de produits d’assurance de personnes, d’assurance de personnes et de biens. Avec une licence d'assurance-vie, vous pouvez vous assurer que vos clients souscrivent à la couverture d'assurance vie et invalidité que vous recommandez et gagnent des commissions pour votre pratique. La vente d’assurance empêche également vos clients de travailler avec d’autres agents d’assurance susceptibles de proposer des types de services de planification financière concurrentiels.
Autres certifications possibles
En tant que planificateur financier, vous voudrez peut-être ou aurez besoin d'autres types de certifications ou de licences, en fonction des services de planification proposés par votre entreprise. Autres désignations que les planificateurs financiers détiennent comprennent la désignation d'expert-comptable agréé, l'analyste financier agréé, un diplôme en droit et une licence d'avocat. Pour les planificateurs dotés de ces désignations, le cheminement de carrière débute souvent en tant que CPA ou avocat et se transforme en une entreprise de planification financière offrant des services complets reposant sur l’expertise de la désignation ou du permis acquis antérieurement.
