Les conseillers financiers aident les clients à organiser, évaluer et préparer leur avenir financier. Ils peuvent préparer des options d'achat d'actions, effectuer des investissements pour le compte de clients ou informer les clients sur les opportunités financières. Lorsque vous vous entretenez pour un poste de conseiller financier, préparez-vous à répondre à des questions sur vos références, votre expérience en matière de placement et votre efficacité auprès des clients. Le responsable du recrutement peut également vous interroger sur vos compétences en marketing, votre connaissance des lois fiscales et votre expérience des agences d’assurance.
$config[code] not foundLicences et Certifications
Les conseillers financiers peuvent s'attendre à des questions d'entrevue sur leurs licences et certifications. Le responsable du recrutement pourrait demander: "Avez-vous des licences pour acheter ou vendre des actions, des polices d'assurance ou des obligations?" ou "Êtes-vous un planificateur financier agréé?" Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, les planificateurs financiers certifiés doivent être titulaires d’un baccalauréat, avoir au moins trois ans d’expérience professionnelle dans le domaine, réussir un examen et souscrire à un code d’éthique. Lorsque vous répondez à des questions sur vos informations d'identification, soyez spécifique et répertoriez chaque type de licence ou de certification par nom. L'intervieweur peut demander à voir vos informations d'identification ou vous demander de lui envoyer ou de lui envoyer des copies par courrier électronique.
Expérience dans l'industrie
Le responsable du recrutement pourrait demander: "Depuis combien de temps travaillez-vous comme conseiller financier?" ou "Depuis combien de temps travaillez-vous dans cette industrie?" Selon l'expert financier Ric Edelman, de nombreux courtiers en valeurs mobilières, agents d'assurance et conseillers en investissement ont récemment fait carrière dans le secteur, les cheveux gris ne sont donc pas nécessairement un signe d'expérience. Lorsque vous répondez, indiquez les emplois que vous avez occupés précédemment et vos titres de poste officiels. Bien que les informations figurent sur votre CV, il est utile d’expliquer brièvement votre expérience et vos rôles précédents. Si vous êtes un récent diplômé, discutez de votre diplôme, de vos stages universitaires et de vos expériences professionnelles. Le responsable du recrutement peut également demander une liste de références personnelles ou professionnelles.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingCompétences sociales
Attendez-vous à des questions d'entrevue sur vos points forts et vos compétences interpersonnelles. Les conseillers financiers rencontrent les clients, sollicitent de nouveaux produits et services pour les entreprises et les marchés, de sorte que les candidats à un emploi doivent interagir efficacement avec leurs clients actuels et potentiels. L'intervieweur pourrait vous demander: "Quels sont vos points forts en matière de communication lorsque vous traitez avec des clients?" ou "Comment expliquez-vous les options financières aux clients pour qu'ils comprennent les termes financiers complexes?" Vous n'êtes pas obligé d'être une Cathy Chatty, mais les employeurs veulent avoir l'assurance que vous serez en contact avec vos clients, que vous puissiez les éduquer et gagner leur confiance.
Développement de carrière
En raison de l'évolution constante des lois fiscales, des fluctuations économiques et des opportunités d'investissement dynamiques, les conseillers financiers doivent se tenir au courant des publications de l'IRS, des lois sur l'investissement et des opportunités financières. Par exemple, les polices d'assurance, certains types de placement et les obligations fiscales varient en fonction de l'âge du client, de son état matrimonial et de son niveau de revenu. Le responsable du recrutement pourrait demander: "Comment restez-vous au courant des tendances financières et des lois concernant les investissements?" ou "Quel type de recherche faites-vous pour vous assurer que vos conseils respectent les lois fiscales et les exigences en matière d'investissement?" Lorsque vous répondez, énumérez les publications que vous lisez, les cours de formation continue que vous avez suivis et les séminaires de formation auxquels vous participez régulièrement.
Information sur les salaires 2016 pour les conseillers financiers personnels
Les conseillers financiers personnels ont gagné un salaire annuel médian de 90 530 dollars en 2016, selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis. En bas de l'échelle, les conseillers financiers personnels gagnaient un salaire de 57 460 $ au 25e centile, ce qui signifie que 75% gagnaient plus que ce montant. Le salaire du 75e centile est de 160 490 dollars, ce qui signifie que 25% gagnent plus. En 2016, 271 900 personnes étaient employées aux États-Unis en tant que conseillers financiers personnels.
