Le 21 septembre 2012, une femme de l'Arizona a été condamnée à trois ans de prison pour vol d'identité et à une indemnisation de près de 400 000 $. Elle avait utilisé des identités volées pour produire 180 déclarations de revenus. Elle a essayé de cacher ses traces en remplissant les déclarations de revenus par voie électronique en utilisant les réseaux sans fil non sécurisés de ses voisins. Elle a ensuite recruté ses amis et les remboursements (sous forme de cartes de débit prépayées) ont été envoyés à leurs adresses.
$config[code] not foundEt cela, mes amis, est l'anatomie d'un vol d'identité.
L'exemple ci-dessus a été présenté dans le témoignage d'un fonctionnaire de l'IRS devant le comité de surveillance de la Chambre et de la réforme du gouvernement.
Lorsque vous remplissez vos déclarations de revenus en cette saison des impôts, le vol d’identité est peut-être la dernière chose à laquelle vous pensez, mais vous devez être conscient des risques potentiels.
C’est déjà assez grave que quelqu'un vole votre identité ou celle de votre entreprise et accumule des frais sur vos cartes de crédit ou contracte des prêts en votre nom. Mais vous pourriez également vous retrouver dans le pétrin avec l'IRS, ce qui pourrait entraîner des impôts inutiles. Ensuite, vous aurez un désordre fiscal à nettoyer, y compris des frais supplémentaires pour payer un avocat représentant vos intérêts.
Vous voyez, les revenus que vous n'avez pas gagnés pourraient être déclarés à l'IRS. Qui va payer les impôts sur ce revenu que vous n’avez jamais reçu, mais que le fraudeur a?
Ou bien une deuxième déclaration de revenus (incorrecte) pourrait être produite pour vous et votre entreprise. Si un remboursement d’impôts vous est dû, il pourrait être retardé ou ne jamais vous parvenir, car il finira ailleurs.
Et si vous et votre famille recevez des prestations fédérales, celles-ci peuvent être réduites, car un autre organisme gouvernemental peut obtenir des informations de l’IRS suggérant que votre revenu a augmenté (alors que ce n’était vraiment pas le cas).
L'IRS affirme que 3 000 employés travaillent dans des affaires de vol d'identité.
Il est facile de haïr l’IRS, mais l’agence doit être un chien de garde des fonds des contribuables. Si les remboursements sont payés par erreur en raison d'une fraude, il s'agit en définitive de pertes que le contribuable américain pourrait avoir à manger. Donc, si l'IRS peut réduire les pertes liées au vol d'identité, cela profite à tout le monde (à l'exception des criminels!).
Mesures à prendre si vous soupçonnez une fraude d'identité
Suivez ces étapes pour vous protéger et protéger votre entreprise contre le vol d’identité - avant ou après les faits:
Protéger et éviter
- Effectuez une vérification de votre solvabilité et celle de votre entreprise au moins une fois par an pour voir si des prêts ou des cartes de crédit non autorisés ont été contractés.
- Protégez vos informations financières, notamment votre numéro de sécurité sociale ou votre numéro EIN. Ne le donnez pas par téléphone ou par courrier électronique à moins d’être absolument sûr qu’il existe une raison légitime.
- Protégez vos ordinateurs et vos appareils mobiles (personnels et de l'entreprise) contre le phishing et les logiciels malveillants. Sinon, vos informations financières pourraient se retrouver entre de mauvaises mains.
Scruter et signaler
- Contrôlez chaque 1099, W-2 ou tout autre dépôt d’informations que vous recevez de tiers. Ne vous contentez pas de les classer ou de les remettre à votre spécialiste en déclarations. Ne pas reconnaître le payeur? Cela pourrait être un signe de fraude. Par exemple, ici chez Small Business Trends il y a quelques années, nous avons reçu un faux 1099 - et évité de peu une autre situation de fraude. Vous voyez, la fraude a été traîner le marketing d'affiliation. Les fraudeurs créeront des comptes d’affiliés (à partir de l’étranger) sous le nom de sites Web légitimes aux États-Unis et siphonneront leurs revenus. La société ayant le programme d’affiliation déclare le revenu à l’IRS sous le nom de l’entreprise victime. Ensuite, en tant que propriétaire du site Web, vous obtenez un revenu de 1099 rapports que vous n’avez jamais reçu - beurk!
- Si vous recevez un formulaire d’impôt d’une personne que vous ne reconnaissez pas, écrivez immédiatement au payeur, par courrier certifié. Dites au payeur que vous pensez avoir été victime d'une fraude d'identité et que vous n'avez pas reçu le revenu qui vous est attribué. Leur demander d’enquêter et de corriger leurs dossiers. En outre, envisagez de joindre à votre déclaration d’explication une explication de la raison pour laquelle vous n’avez pas inclus le «revenu» dans votre déclaration.
- Appelez la ligne d'assistance contre le vol d'identité de l'IRS au 800 908-4490, poste 245. L'IRS indique qu'il prendra des mesures pour «sécuriser votre compte fiscal et faire correspondre votre SSN ou votre ITIN». L'IRS pilote un programme visant à faire correspondre les contribuables à leurs impôts. Numéros d'identification pour lutter contre la fraude.
- Remplissez le formulaire Affidavit du vol d'identité par l'IRS, formulaire 14039 (PDF).
- Signalez la fraude à la hotline fraude à l’identité de la FTC: 877-438-4338
- Signalez-le à la police locale.
- Signalez-le aux 3 principales agences d'évaluation du crédit:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
- Pour votre entreprise, ajoutez à cette liste Dun and Bradstreet. La fonctionnalité iUpdate vous permet de mettre à jour des informations sur votre crédit commercial.
- Discutez avec votre avocat et / ou votre spécialiste en déclarations de revenus avant de le signaler à qui que ce soit. Ils peuvent vous conseiller sur ce qu'il faut faire et sur la manière de communiquer afin que vous soyez perçu comme irréprochable (la façon dont nous communiquons dans des situations juridiques peut éviter ultérieurement un chagrin inutile).
L'IRS offre des conseils supplémentaires ici.
Photo de fraude via Shutterstock
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