AUSTIN, Texas, 12 sept. 2012 / PRNewswire-USNewswire / - La CSAT (Consumer Service Alliance), une association professionnelle représentant les intérêts des consommateurs et des entreprises d'accès au crédit, a annoncé aujourd'hui les détails d'un nouveau programme renforcer la responsabilisation et la confiance dans la petite industrie des prêts à court terme du Texas.
Les membres de la CSAT ont unanimement adopté le nouveau plan de surveillance vigoureux, ainsi que les lignes directrices élargies sur les meilleures pratiques, afin d'améliorer la protection des consommateurs. Les meilleures pratiques de la CSAT sont conçues pour résoudre les limitations appliquées dans les ordonnances municipales récentes, tout en restant cohérentes avec les négociations détaillées qui ont eu lieu lors de la dernière session législative.
$config[code] not foundLes directives étendues sur les meilleures pratiques incluent des plans de paiement sans frais supplémentaires, des limites de transaction et des réductions de frais obligatoires avec le refinancement de prêts de titres de propriété à paiement unique. Ces changements sont entrés en vigueur dans l’ensemble de l’État le 15 août.
«Ces nouvelles mesures de responsabilisation s’appuient sur l’engagement de longue date de la CSAT en faveur d’un choix financier et d’une histoire d’autoréglementation qui fonctionne correctement et équitablement pour les consommateurs, les prêteurs et la communauté au sens large», a déclaré Alex Vaughn, président de la CSAT.
"Le plus important, chaque client de prêt - quel que soit le type de prêt obtenu - sera mis sur la voie du remboursement intégral dans un délai déterminé, ou selon un plan de paiement prolongé sans frais qui remboursera intégralement sa dette", a déclaré Vaughn.
En plus des lignes directrices sur les meilleures pratiques mises à jour, CSAT mettra en œuvre quatre nouvelles mesures visant à assurer la conformité: 1) la confirmation annuelle par les entreprises qui adhèrent aux meilleures pratiques; 2) auto-évaluation en milieu d’année par les sociétés membres pour certifier la conformité; et 3) des audits externes périodiques menés par un cabinet externe indépendant.
Dans les magasins situés dans les quartiers de Lone Star State, de petits prêteurs à court terme garantissent aux Texans travailleurs l'accès à de petits emprunts à court terme; ordres financiers; des cartes prépayées de téléphone et de débit et d’autres services pour les aider à gérer leurs finances.
En 2011, les législateurs du Texas ont octroyé à la Texas Finance Commission et au Bureau du commissaire au crédit à la consommation (OCCC) des autorisations complètes en matière de licences, d'examen et de contrôle de l'application du code CAB. Cette législation a mis en place un système rigoureux d’équilibre des pouvoirs pour protéger les petits emprunteurs tout en préservant l’accès au crédit et le choix du consommateur.
Cependant, John Carona, président du Comité sénatorial aux affaires commerciales et au commerce, a déclaré: «Il restait clairement des questions en suspens depuis la session législative de 2011. Ceux d’entre nous qui nous sommes concentrés sur la question ont vivement encouragé l’industrie à traiter de manière proactive les problèmes liés au cycle de la dette. La mise en œuvre de ces garanties à l'échelle de l'État avant la législature en 2013 profitera aux consommateurs. L’industrie a fait ce que nous lui avons demandé de faire et nous finirons le travail l’année prochaine. »
La Commission des finances et les représentants de la CCCC continueront d'exercer une surveillance étroite sur le secteur, en formulant des recommandations législatives supplémentaires, le cas échéant. Leur examen des plaintes des consommateurs, des données trimestrielles de l’ACR et des examens sur place pourraient également donner lieu à des mesures correctives à l’encontre de l’ACR qui violerait la loi du Texas.
«La transparence et le choix sont essentiels pour instaurer la confiance entre les petits prêteurs à court terme, leurs clients et la communauté en général», a déclaré Leslie Pettijohn, commissaire chargée du crédit à la consommation. «L’initiative d’autorégulation lancée aujourd’hui met en place des outils importants pour limiter les emprunts excessifs et aider les Texans qui sont en retard dans leurs paiements à éviter un cycle d’endettement».
Les membres de la Commission des finances ont récemment adopté une résolution soutenant l'uniformité des lois régissant les entreprises d'accès au crédit et encourageant le législateur à prendre les mesures appropriées pour clarifier son objectif en ce qui concerne l'application à l'échelle de l'État de règles cohérentes visant à éliminer la confusion, le traitement disparate et le potentiel de coûts supplémentaires. frais.
"CSAT mérite des félicitations pour avoir aidé les consommateurs du Texas à comprendre qu'ils ont des choix et qu'ils peuvent les exercer lorsqu'ils contractent un emprunt à court terme pour joindre les deux bouts", a déclaré Bill Hammond, président et chef de la direction de la Texas Association of Business. «Nous admirons le travail accompli par les entreprises pour promouvoir la conformité et la responsabilité dans l'ensemble du secteur.»
À propos du CSAT La CSAT (Consumer Service Alliance of Texas) est une association professionnelle qui préconise la protection du choix financier sur la base d'une prise de décision éclairée et d'une responsabilité personnelle des consommateurs du Texas. CSAT représente les intérêts des consommateurs et des organismes de services de crédit à travers le Texas. Pour plus d’informations, visitez le site Web de la CSAT à l’adresse www.consumerserviceallianceoftexas.org.
SOURCE Alliance des services aux consommateurs du Texas (CSAT)
