Une trésorerie insuffisante peut paralyser une petite entreprise. En fait, les recherches montrent que la gestion insuffisante des flux de trésorerie peut être imputée à pas moins de 82% des petites entreprises et des faillites de jeunes entreprises.
Si vous exploitez une petite entreprise et que vous rencontrez des problèmes de trésorerie, consultez les conseils de Fred Parrish.
Parrish est fondateur et directeur général de The Profit Experts et créateur de The Profit Beacon, une nouvelle application qui fournit une analyse prédictive pour aider les entreprises à prendre des décisions intelligentes et opportunes. Parrish est également l'auteur de «The Profit Mentality».
$config[code] not found Besoin d'un prêt pour votre petite entreprise? Voyez si vous vous qualifiez en 60 secondes ou moins.Comment éviter les problèmes de trésorerie
Parrish, alias «Directeur financier des petites entreprises d’Amérique», a fourni les conseils suivants à Small Business Trends pour éviter les problèmes de trésorerie au sein de votre petite entreprise.
Faire une planification appropriée, constamment
Selon Parrish, la vraie clé pour éviter une crise de trésorerie est de faire la planification appropriée de manière constante.
«Pour ce faire, en tant que propriétaire / dirigeant d'entreprise, vous devez examiner le résultat (P & L) et tout autre élément (ou circonstances) non opérationnel (s) affectant spécifiquement les flux de trésorerie», conseille Parrish.
Prendre les mesures appropriées pour gérer les profits et les pertes
Les propriétaires de petites entreprises doivent prendre les mesures appropriées pour gérer le compte de résultat. Cela implique, dit Parrish, d’être «réaliste quant aux opportunités de revenus à venir et au moment choisi pour les concrétiser».
Une stratégie de gestion solide des profits et des pertes doit inclure une analyse de tous les coûts (directs et indirects) et de la manière dont ils sont générés par les revenus ou une autre activité de l’entreprise.
Selon Parrish, «le niveau de dotation en personnel approprié aux différentes étapes de la société devrait également être déterminé» afin d'aider les petites entreprises à gérer leurs pertes et profits de manière adéquate et à éviter les problèmes de trésorerie.
Une prévision mensuelle pour au moins un an devrait également être élaborée, dit Parrish, "en commençant par les postes dans les rapports comptables".
Créer une prévision pour les flux de trésorerie futurs
Parrish conseille également aux propriétaires de petites entreprises de créer une prévision de leurs futurs flux de trésorerie, «de préférence chaque semaine».
"Développer une compréhension du moment où les revenus peuvent être collectés" fait partie d'un flux de trésorerie complet et efficace, dit-il.
Pensez au calendrier de tous les paiements en espèces opérationnels
Êtes-vous toujours au courant du calendrier des décaissements? Comme le dit Parrish, il est sage que les propriétaires de petites entreprises «déterminent le calendrier de tous les décaissements opérationnels.
D'autres décaissements devraient également être identifiés, tels que les distributions aux propriétaires, les paiements de principal sur la dette et les dépenses en capital.
Parrish conseille aux propriétaires de petites entreprises de soustraire les décaissements des recettes afin de déterminer les soldes de trésorerie pour chaque période future.
«Actualisez les informations au fur et à mesure que les conditions de votre entreprise ou de votre marché changent, ce qui influera sur les résultats afin de conserver une vision réaliste de l'avenir», a-t-il déclaré à Small Business Trends.
Réaliser une analyse comparative
Selon Parrish, les petites entreprises doivent effectuer une analyse comparative (comparer les résultats réels aux prévisions) pour déterminer si la société ne fonctionne pas comme prévu, afin de mieux comprendre les mesures à prendre pour obtenir un résultat optimal.
Parrish prévient: «Aucune prévision n'est parfaite et vous pouvez toujours revenir pour ajuster les éléments qui semblent incorrects. Cela ne sera pas aussi douloureux que cela puisse paraître. Commencez avec les informations dont vous disposez et affinez le processus au fil du temps. "
Mettre l'accent sur la planification proactive
L’ancien directeur financier et l’auteur ont également expliqué à Small Business Trends qu’une planification proactive était essentielle pour éviter une crise de trésorerie, ainsi que les symptômes ou les signes avant-coureurs.
Selon Parrish, les petites entreprises peuvent éviter de se heurter à une crise de trésorerie grâce à une planification proactive et aux mesures suivantes: Rabais au comptant manqués
Les retours sur les remises en espèces dépassent de loin la plupart des retours sur toute autre utilisation des espèces.
Fournisseurs étirés au-delà des conditions de paiement normales
Parrish met en garde les propriétaires de petite entreprise: «Si cette situation perdure trop longtemps, cela endommagerait irrémédiablement ces relations et empêcherait l'entreprise d'acquérir les éléments nécessaires à son fonctionnement.
Frais de retard engagés sur des paiements de location ou des comptes clients
«De la même manière que les escomptes, ces pénalités peuvent avoir un effet bien supérieur aux coûts normaux des mécanismes de financement traditionnels», explique Parrish.
Âge de vos comptes Créances De plus en plus difficiles Difficulté de recouvrement des comptes
Malheureusement, la plupart des gestionnaires ne tentent pas de gérer les comptes avec une pensée passagère, jusqu'à ce qu'il y ait un problème de trésorerie ou qu'une question se pose concernant la validité des soldes enregistrés, dit Parrish.
«Vous devez avoir un effort soutenu pour gérer les comptes à recevoir en place à tout moment. Identifiez tous les problèmes qui empêchent de collecter tous les montants facturés et développez un plan permettant de les régler avec succès », a déclaré Parrish.
Il dit que ce plan devrait inclure:
- Facturer rapidement et aussi souvent que possible.
- Rassembler tous les paiements au fur et à mesure.
- Éliminer tous les obstacles au paiement dès le départ.
- Fournir toute la documentation nécessaire pour faciliter le paiement au début du processus.
- Suivi agressif des factures en retard.
- Ne pas travailler que les anciens comptes. (Si vous vous concentrez uniquement sur les comptes plus anciens, vous vous assurez que vous aurez toujours des comptes plus anciens. L'utilisation des comptes les plus courants vous permet de les collecter avant qu'ils ne deviennent vieux.)
- Rester au top de la situation.
Parrish conseille à tous les propriétaires de petites entreprises de se demander:
«Qui paieriez-vous en premier - un fournisseur qui envoie des factures selon un calendrier cohérent avec tous les documents justificatifs, qui s’efforce de vous contacter pour déterminer le statut d’un paiement opportun, ou une entreprise qui envoie des factures de temps à autre avec peu d’explications et pas de suivi?
Augmenter le contrôle des dépenses d'exploitation
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un propriétaire d’entreprise contracte des dettes. La plupart sont parfaitement valables. Cependant, il arrive parfois que les propriétaires d’entreprise s’endettent dans l’espoir d’acquérir suffisamment de temps pour réparer une entreprise endommagée ou pour pallier leur incapacité à générer des revenus dans un marché donné.
Pour éviter cela, Parrish conseille:
«Renforcer le contrôle des dépenses d’exploitation, la liquidation des actifs sous-performants ou des stocks obsolètes et procéder à une évaluation impartiale des besoins en personnel».
Évitez les retards de dépôt dans les dépôts de paie ou autres taxes
Parrish dit que les retards de dépôt dans les dépôts de paie et autres taxes devraient être évités à tout prix.
«Les sanctions peuvent être sévères», a-t-il déclaré. "Une fois que ce chemin est emprunté, la pente est dangereuse et glissante."
Êtes-vous un propriétaire de petite entreprise qui a réussi à résoudre ses problèmes de trésorerie? Dans l’affirmative, partagez vos expériences en matière de gestion, de prévention et de résolution des problèmes liés aux flux de trésorerie des petites entreprises.
Flux de trésorerie Photo via Shutterstock
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