Les enquêteurs sur les fraudes déterminent si un acte trompeur a été commis dans un but lucratif. La nature spécialisée de ce travail permet aux enquêteurs de se concentrer sur un domaine particulier, tel que la fraude à l'assurance, la fraude comptable ou la fraude bancaire. La plupart des enquêteurs travaillent dans le domaine de la fraude à l'assurance en raison du nombre de cas qui se présentent chaque année. Quelle que soit leur spécialité, les enquêteurs en matière de fraude se concentrent généralement sur l'analyse de données et l'interrogatoire de témoins afin de déterminer s'il existe des preuves permettant de poursuivre une affaire pénale. Ils peuvent travailler pour des compagnies d’assurance, des agences gouvernementales, des agences d’application de la loi ou des cabinets privés.
$config[code] not foundExigences scolaires
Un diplôme d'études secondaires est l'exigence minimale pour entrer dans ce domaine. Toutefois, les employeurs favorisent souvent les candidats titulaires d’un baccalauréat, d’une formation professionnelle ou d’une expérience de travail similaire, selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis. Le BLS indique également que la plupart des compagnies d’assurances préfèrent embaucher des personnes formées aux fonctions d’application de la loi, d’enquêteurs privés, d’experts en sinistres ou d’examinateurs, car ces agents possèdent de bonnes compétences en matière d’interrogatoire et d’interrogatoire. Les examinateurs qui traitent les demandes d'indemnisation des ouvriers, par exemple, devraient avoir une formation juridique. Une forte communication et de bonnes compétences verbales sont également importantes, en particulier pour interroger ou interroger des suspects.
Enquêteurs d'assurance
Le BLS rapporte que les enquêteurs d’assurance traitent les réclamations dans lesquelles la société soupçonne des activités frauduleuses ou criminelles telles que des incendies criminels, des accidents de passage ou des traitements médicaux inutiles. La gravité des cas de fraude à l'assurance varie. Dans certains cas, un seul demandeur peut surestimer les dommages au véhicule. Dans d’autres, un groupe important de personnes peut être impliqué dans des réseaux compliqués de fraudes. Les enquêteurs utilisent un certain nombre de techniques, notamment des travaux de surveillance. Dans le cas d’une demande d’indemnisation frauduleuse, par exemple, un enquêteur pourrait surveiller secrètement la réclamante pour voir si elle participe à des activités qui seraient exclues du fait des blessures décrites dans la réclamation. Si une activité frauduleuse est suspectée, un enquêteur peut avoir besoin d’obtenir des informations supplémentaires de la part de médecins ou d’avocats, ou de s’entretenir avec un avocat.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingCompétences d'interprétation
Les enquêteurs doivent être compétents pour reconnaître et interpréter des modèles d'activité inhabituels. Les exemples incluent un grand nombre de factures médicales suspectes ou de demandes de médicaments sur ordonnance, indique Gary Auer, un enquêteur de Anthem Blue Cross interrogé sur le site Web de Vegas Inc. De nombreuses enquêtes commencent par une analyse informatique, les conseils des informateurs ou le suivi d'un rapport écrit. Selon la situation, Auer affectera un enquêteur à l'affaire ou le renverra pour suite à donner par la police locale.
Interviews de témoins
Pour déterminer si une fraude a été commise, un enquêteur doit souvent interroger des témoins et juger de leur crédibilité. Par exemple, un enquêteur peut regarder de plus près un témoin qui répond en termes vagues et sans engagement, ou décrit des événements passés comme s'ils se passaient dans le présent, selon le magazine "Fraud". Pour cette raison, les employeurs pourraient s’orienter vers le recrutement d’anciens officiers de police et d’enquêteurs privés, qui possèdent déjà les compétences nécessaires en matière d’interrogatoire et d’interview.
