Le secteur de l’assurance-vie offre une opportunité de carrière stimulante et lucrative aux récents diplômés des universités titulaires d’un diplôme en finance, allant de la comptabilité à la statistique. Autrefois, les agents n’offraient et ne géraient que des polices d’assurance versant des prestations en espèces aux survivants du titulaire du contrat après leur décès; Aujourd'hui, les professionnels de l'assurance-vie fournissent à leurs clients un large éventail d'instruments financiers de planification successorale. À mesure que la gamme de services s'est élargie, les exigences de certification ont elles aussi évolué. actuellement, les 50 états exigent des agents de perspective qu'ils détiennent un permis d'assurance-vie.
$config[code] not foundDéterminez le niveau de services financiers que vous souhaitez fournir à vos clients. Une licence Santé et Vie permet la vente de produits d’assurance de base tels que les contrats d’assurance vie et entière, mais la fourniture de services financiers plus variés tels que les produits d’investissement et les titres commerciaux nécessite un permis plus étendu.
Soyez prêt à effectuer environ 40 heures de cours avant de tester une licence. Ces classes incluent tous les aspects des ventes d’assurance vie de base, des réglementations et lois nationales et locales à l’éthique et à la gestion des clients. La plupart des États exigent également que les agents d'assurance-vie agréés participent régulièrement à des cours de formation continue; contactez le département du revenu de votre état pour définir les exigences spécifiques en matière de formation dans votre région.
Enquêter sur les différents points de formation disponibles pour vous. Les cours de licence d’assurance-vie sont disponibles en ligne et hors ligne auprès de nombreuses institutions réputées. Pensez à la gamme de services que vous envisagez d’offrir aux clients; il détermine le nombre de cours que vous devrez suivre. Assurez-vous que l'environnement d'apprentissage et le style d'enseignement sont compatibles avec vos besoins et objectifs.
Faites une demande à l'état pour passer l'examen de licence d'assurance-vie et assurez-vous que vous êtes sur la liste pour les prochains tests programmés. Soyez prêt et soyez à l'heure; de nombreux États n'admettront pas les candidats en retard et les forceront à présenter une nouvelle demande.
Pointe
De nombreuses grandes compagnies d’assurance-vie proposent des stages et d’autres programmes aux futurs agents. Ces programmes accélèrent souvent le processus d’octroi de licences et ouvrent la voie à des possibilités d’emploi à long terme. Le recrutement de sociétés d’assurance-vie plutôt que par un diplôme universitaire est souvent considéré comme une base solide en matière de service à la clientèle et / ou de vente.
