Compte tenu de la nature compliquée de nombreux produits bancaires et d'investissement, les utilisateurs ont souvent besoin d'aide pour déchiffrer les détails des produits financiers.En tant que représentant financier, les gens vont demander votre aide pour comprendre leurs options et le cours qu’ils devraient suivre pour accroître leur patrimoine. Vous devrez suivre une formation et une éducation importantes pour acquérir la responsabilité et le privilège de guider les gens vers la richesse.
$config[code] not foundReprésentant financier Education et formation
La majorité des représentants financiers obtiennent un baccalauréat en économie, comptabilité, finance ou commerce avant de tenter d'obtenir un poste de premier échelon au sein d'une entreprise de services financiers. L'obtention d'une maîtrise en administration des affaires vous aide à obtenir un préavis supplémentaire de la part des employeurs et peut vous permettre de gagner un meilleur salaire et d'augmenter vos chances d'obtenir une promotion. Cette profession implique généralement une formation importante en cours d'emploi, y compris une formation à la vente, un encadrement en analyse de titres et d'autres sessions d'apprentissage axées sur les produits et services financiers de votre entreprise. Les représentants financiers mettent constamment leurs connaissances à jour pour rester informés des nouvelles tendances du marché.
Compétences, licences et certifications
Les représentants financiers doivent développer de solides compétences en mathématiques et faire preuve d'un sens aigu du détail. Cela vous aide à comprendre les chiffres derrière les services offerts par votre entreprise. Puisque vos clients vous font confiance pour tirer le meilleur parti de leur argent, il est important que les représentants communiquent bien avec leurs clients et leur expliquent les détails dans un langage facile à comprendre. Avant de commencer votre carrière, vous devez obtenir une licence de l’Autorité de réglementation du secteur financier. L’acquisition d’une licence auprès de la FINRA implique la réussite d’une série d’examens. Certains types de services et de produits nécessitent l’obtention d’une licence spécifique avant la vente.
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Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingFonctions d'un représentant financier
En tant que représentant financier, vous analysez en permanence les conditions du marché, les tendances et les changements qui vous affectent, ainsi que ceux de vos clients. Vos tâches comprennent également l'analyse de la situation financière de vos clients, leur permettant de disposer des meilleures informations pour prendre de bonnes décisions financières. Les représentants financiers utilisent ces informations pour vendre et persuader les gens d'accepter leurs recommandations. Les produits et services courants vendus comprennent les CD, les prêts, les assurances et les valeurs mobilières. Vous pouvez également aider vos clients à établir des comptes de chèques, des comptes d’épargne et des comptes de retraite pour leurs fonds.
Environnement de travail et perspectives
De nombreux représentants financiers travaillent de longues heures sur des ordinateurs pour s'adapter à l'évolution rapide des conditions du marché et aux demandes de leurs employeurs et clients. Plus du tiers des représentants travaillent plus longtemps qu'une semaine normale de 40 heures. Selon les statistiques du Bureau of Labor des États-Unis, entre 2012 et 2022, le nombre de représentants financiers augmenterait de 11%. C'est le même taux de changement pour l'emploi de toutes les professions.
