Certes, il est beaucoup question de création d’emplois au niveau politique, mais ignorons ce que les politiciens ont à dire. Au lieu de cela, je veux regarder ce que cela ferait vraiment prendre pour les petites entreprises, longtemps vantées comme le "moteur de la croissance de l'emploi", pour recommencer à embaucher.
En fait, les petites entreprises faire vouloir embaucher. En fait, 40,7% des personnes interrogées dans le cadre d’une étude en cours sur les entreprises privées menée par le Pepperdine Private Capital Markets Project et la Dun & Bradstreet Credibility Corp. prévoient de le faire au cours des six prochains mois, contre 38,1% qui n’envisagent pas de le faire. embaucher et 21,2% qui sont incertains.
$config[code] not foundCependant, l’accès au capital est un obstacle majeur pour les entreprises de l’enquête, qui réalisent toutes un chiffre d’affaires annuel inférieur à 5 millions de dollars. Interrogés sur les politiques les plus susceptibles de les inciter à embaucher en 2012, «un accès accru au capital» a été cité par (34,8%), les incitations fiscales arrivant en deuxième position (23,2%) et la réforme de la réglementation en troisième (18,3%).
Où les petites entreprises aimeraient-elles obtenir des capitaux? Les emprunts bancaires ont été la source de financement privilégiée de la majorité (70,7%). Angel Capital, la deuxième option de financement la plus souhaitable de la liste, était loin d’être citée, citée par seulement 35,7% des personnes interrogées. Le capital-investissement (28,1%) et le capital-risque (27,2%) étaient très loin derrière.
Toutefois, parmi les petites entreprises qui avaient effectivement sollicité des prêts auprès de banques au cours des 12 derniers mois, seules 44,5% ont obtenu un prêt. Qu'elles aient été couronnées de succès ou non, l'étude a montré que le propriétaire d'une entreprise moyenne contactait 2,2 banques et consacrait de 16 à 24 heures au processus de prêt.
En annonçant les résultats, John Paglia, chercheur principal du Pepperdine Private Capital Markets Project et professeur agrégé en finance à la Graziadio School of Business and Management de l’Université Pepperdine, laisse entendre que les petites entreprises pourraient perdre leur incitation à contracter des emprunts bancaires.
«De nombreuses entreprises se demandent maintenant si contacter les banques pour obtenir un crédit vaut le temps investi. Prendre 16 à 24 heures pour obtenir un prêt peut être extrêmement préjudiciable pour toute petite entreprise, en particulier lorsque les chances ne sont pas bonnes », déclare Paglia.
Personnellement, je me rends compte que 16 à 24 heures est un investissement de temps considérable, mais si le résultat pouvait être une injection de capital qui permettrait d’économiser votre entreprise ou de l’aider à croître de façon exponentielle, j’envisagerais un petit prix à payer. Je noterais également que l'obtention de capitaux auprès de sociétés de capital-risque, d'investisseurs privés ou d'anges risque de prendre beaucoup plus de temps que 16 à 24 heures.
Mais je vois aussi le point de Paglia. Les petites entreprises perdent confiance. Ils doutent que les canaux normaux les mènent n'importe où. Et si les petites entreprises ne peuvent pas compter sur des capitaux, elles n’auront ni la confiance (ni l’argent) à embaucher.
Tout entrepreneur qui a dû licencier du personnel pendant la Grande Récession ne veut certainement pas le refaire. En tant que propriétaires d’entreprise, lâcher un membre de l’équipe fait mal, donc embaucher n’est pas une décision que nous prenons à la légère.
7 commentaires ▼
