Devenir un courtier en valeurs mobilise implique un niveau d’expertise dans plusieurs domaines. Comme dans de nombreuses professions, la route du succès commence par un intérêt pour le terrain et la détermination, suivi par une éducation, une formation et des compétences pratiques. Le métier de courtier étant essentiellement un secteur de la vente, la persistance et la capacité de supporter le rejet sont deux atouts essentiels.
Apprenez tout ce que vous pouvez sur l'industrie. Le métier de courtier implique beaucoup plus de complexité que de simplement regarder des programmes de télévision financiers et des actions de négociation. Lisez des livres, prenez des cours et discutez avec les initiés du secteur des connaissances spécifiques que doivent posséder les courtiers. Des sujets tels que la théorie moderne du portefeuille, l’interdépendance des taux d’intérêt et des prix du marché et les ramifications fiscales ne sont que quelques-uns des nombreux principes fondamentaux que tous les professionnels des services financiers doivent comprendre.
$config[code] not foundRemplissez vos conditions de licence. Au minimum, vous devrez réussir les examens des séries 7 et 66, qui testent les connaissances générales sur le secteur des valeurs mobilières. Ils sont proposés par l’Autorité de réglementation du secteur financier, anciennement connue sous le nom de NASD. De nombreux professionnels de l'industrie obtiennent également le titre de planificateur financier agréé. Si vous êtes embauché par une société de courtage, celle-ci financera généralement le coût de votre licence.
Travaillez vos relations. L'éducation et les licences sont importantes, mais sans clients à qui vendre des produits financiers, votre carrière ne durera pas très longtemps. La plupart des entreprises forment leurs courtiers à commencer par écrire les noms des personnes qu’ils connaissent, puis les noms des personnes que leurs amis connaissent, et ainsi de suite, pour créer leur clientèle. Tous les autres liens, tels que les adhésions à un club, les organisations communautaires et les contacts professionnels passés ou présents, doivent également être utilisés pour rechercher une clientèle.
Faites un effort supplémentaire pour obtenir des résultats supérieurs aux attentes de la clientèle. Si vous êtes confiant au téléphone peut vous rapporter vos premières ventes, être un bon courtier demande de la longévité, et votre carrière ne durera pas longtemps si vous ne pouvez pas satisfaire vos clients. Prenez le temps de comprendre les souhaits et les besoins de vos clients et de rechercher et de présenter des produits financiers répondant à ces exigences. En termes simples, faites ce qu'il faut pour vos clients. Puis faites-le encore et encore.
Fixer des objectifs pour vous-même. En particulier dans le secteur du courtage, l'activité génère du succès et des objectifs vous permettront de rester actif même les jours où vous vous sentez moins motivé. Pour certains courtiers, les objectifs de vente sont une motivation, alors que pour d’autres, il s’agit de nouveaux comptes ouverts ou d’appels téléphoniques. Formulez vos objectifs à court terme avec votre objectif à long terme - devenir un courtier en valeurs mobilières réussi - avant tout dans votre esprit.
Analysez vos résultats. Déterminez quelles sont vos activités les plus productives et arrêtez ou modifiez vos efforts moins efficaces. Obtenez des commentaires de vos clients sur vos progrès. Mettez en œuvre toutes les recommandations et continuez à surveiller et à adapter votre approche à mesure que vous avancez dans votre carrière.
Pointe
Apprenez des autres autour de vous, mais ne les imitez pas - le meilleur moyen de se hisser au sommet de toute industrie est de vous différencier de vos concurrents, et non de les imiter.
Attention
Le secteur des services financiers est hautement réglementé et, même si un service de la conformité surveille vos erreurs, il vous appartient en dernier ressort de vous assurer que vous agissez conformément aux directives de votre secteur.
