En tant que chefs des services financiers et des opérations de leur banque, les agents de règlement doivent garantir la confidentialité et l’intégrité de chaque transaction sur un compte. Les nouveaux employés commencent au bas de la hiérarchie et exercent des fonctions appelées «soutien administratif» dans les milieux financiers. La formation à ces tâches de bureau leur permet de comprendre les flux de trésorerie et la gestion de compte. Cette formation intensive de premier niveau prépare les agents d'établissement à un rôle exigeant un haut niveau de compétence et les obligera à effectuer de nombreuses tâches ponctuelles par la suite.
$config[code] not foundEffectuer des transactions de back office. Faites appel aux représentants du service clientèle pour comprendre les besoins du client. Préparez des rapports commerciaux quotidiens et surveillez les transactions du compte de chaque client. Apprenez à effectuer des recherches sur les valeurs mobilières, les conditions du marché et les fonds ayant une incidence sur les comptes des clients.
Créer des comptes. Exercez des tâches fondamentales pour les agents de règlement, telles que la saisie manuelle d'informations dans des bases de données, la vérification d'informations, le rapprochement des soldes, l'impression de rapports, le traitement des frais de gestion et toute tâche nécessaire pour aider les agents supérieurs à conseiller les clients. Apprenez également à convertir des données financières entre des portefeuilles et des gestionnaires de contacts.
Étudiez les principes de gestion de compte. Apprenez à équilibrer les demandes de renseignements et les déclarations. Entraînez-vous à disperser des fonds sur des comptes clients. Comprendre pourquoi les agents d’établissement doivent garder les renseignements personnels d’un client strictement confidentiels.
Prenez des cours de documentation et de contrôle. Sachez comment travailler avec les responsables du service clientèle et les représentants des courtiers pour vérifier l’existence des contrôles nécessaires pour mettre un terme aux opérations d’initiés.
Mentor avec les directeurs de compte moyens et supérieurs pour apprendre des techniques de liaison efficaces. Par exemple, les agents de règlement doivent collaborer avec les responsables internes du service clientèle et du courtage.
Revoir les accords de fonds. Identifiez les termes, les conditions et le langage de chaque fonds en ce qui concerne le contrôle fiduciaire et juridique sur les dons irrévocables, le pouvoir de variance et le contrôle excessif des donateurs.
Maîtriser les techniques avancées de gestion des rapports. Par exemple, les agents de règlement de niveau supérieur doivent générer des rapports périodiques qui informent les superviseurs de la banque sur le flux des transactions quotidiennes et recommandent des moyens d’améliorer le processus.
Étudiez les procédures de rapprochement utilisées par les banques pour les comptes du grand livre et pour les fonds à court et à moyen terme. Découvrez comment confirmer les dépôts et les versements sur le compte et comment apporter les corrections nécessaires.
Traiter les dépôts directs et les encaissements. Travaillez avec le bureau des services financiers de la banque pour comprendre comment les départements de la paie et des comptes créditeurs saisissent les distributions dans différents comptes.
Savoir utiliser les programmes informatiques pour effectuer des tâches de back office et de front office. Par exemple, le logiciel Midas permet aux banques de surveiller les comptes, de mettre à jour les bases de données et de traiter les transactions. Certaines versions de Midas prennent en charge les fonctions de prêt commercial et souscrit de la banque, telles que l’identification des expositions, des revenus et des risques.
