Les banquiers personnels sont des professionnels du service à la clientèle possédant des connaissances et des compétences importantes en matière bancaire. Leur rôle varie légèrement d’une banque à l’autre, certaines banques faisant appel à des banquiers personnels exclusivement pour les clients haut de gamme et d’autres qualifiant de nombreux employés du service clientèle de banquiers personnels. Votre salaire dépendra de la banque, de votre emplacement, de vos fonctions et de votre expérience.
Composante de vente
Dans de nombreuses banques, le rôle principal d'un banquier personnel est d'informer les clients sur les nouveaux produits et de les persuader d'acheter ces produits. Chez Bank of America, par exemple, un emploi de banquier personnel nécessite une année d'expérience dans la vente. Vous pouvez suggérer aux clients comment une carte de crédit ou un prêt spécifique pourrait aider à résoudre un problème financier, ou proposer des comptes à des consommateurs qui ne sont pas satisfaits des conditions de leurs comptes bancaires actuels. Vous devrez peut-être respecter des critères de vente spécifiques en vendant un certain nombre de produits ou en aidant la banque à atteindre un certain seuil de profit.
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Dans la plupart des banques, les banquiers personnels remplissent un rôle de service à la clientèle, mais la nature du rôle varie. Chez Wells Fargo, par exemple, les banquiers personnels fournissent un service clientèle en personne et par téléphone. En tant que banquier personnel, vous pouvez répondre à des questions sur les produits financiers, expliquer ou clarifier les politiques bancaires et proposer des crédits ou des remboursements uniques aux clients qui se plaignent des frais.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingOpportunités de gestion
Dans certaines banques, les banquiers personnels remplissent un rôle de direction ou ont la possibilité d’être diplômés en gestion. Wells Fargo permet aux banquiers personnels d’occuper des postes de direction et les encourage à assumer des postes de direction en tant que banquiers personnels. Par exemple, vous pouvez travailler avec une équipe pour augmenter les ventes, offrir des conseils à un nouveau banquier personnel ou aider à créer une promotion bancaire.
Conseil financier
La plupart des banquiers personnels donnent des conseils financiers aux consommateurs, mais la nature et la profondeur des conseils dépendent de la banque. Certaines banques exigent une licence des banquiers personnels, et ces banquiers ont tendance à offrir des conseils plus approfondis sur le crédit et les opérations bancaires. Les banquiers personnels dont le rôle principal est d’expert en service à la clientèle ou en vente n’offrent que des conseils financiers tangentiels, souvent dans le but de vendre un produit bancaire spécifique.
