Les conseillers financiers aident les individus, les groupes, les familles et les organisations à élaborer des stratégies financières judicieuses. Ils conseillent les clients sur des questions telles que l’épargne pour la retraite, la réduction de la dette, la gestion des investissements et la préparation de l’impôt sur le revenu. Une formation académique en comptabilité ou en finance et de superbes compétences analytiques sont quelques-uns des outils dont les futurs conseillers ont besoin pour se lancer dans cette profession.
$config[code] not foundObtenir l'éducation
Pour devenir conseiller financier, il faut commencer par obtenir un baccalauréat en finance, en mathématiques, en comptabilité, en commerce ou en économie. Ces programmes couvrent plusieurs unités financières, y compris les assurances, les investissements corporatifs, la gestion des risques, l’analyse financière, la planification de la retraite et la planification successorale, qui constituent toutes une bonne préparation pour les futurs conseillers. Bien que les titulaires d’un baccalauréat en droit puissent également exercer cette profession, ceux qui suivent des cours de courte durée en finance sont plus aptes à occuper ce poste.
Maîtriser les compétences
D'excellentes capacités d'analyse, de communication, d'attention au détail et de calcul sont essentielles pour que les conseillers financiers puissent réussir dans leur travail. Par exemple, lorsqu'il conseille un promoteur immobilier qui souhaite investir dans un projet immobilier, il doit évaluer les documents financiers du client et prendre en compte les éventuels changements de réglementation et les tendances du secteur pour déterminer la pertinence du projet. Les conseillers financiers utilisent des compétences en mathématiques pour effectuer des calculs précis, ainsi que des compétences en expression orale et écrite pour partager efficacement leurs conseils avec les clients.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingObtenir une licence
Le type de licence ou d’enregistrement détenu par les conseillers financiers dépend des services qu’ils offrent. Par exemple, les conseillers qui souhaitent donner des conseils en investissement doivent être enregistrés auprès de l’organisme de réglementation de leur État. Les conditions d’inscription comprennent le paiement d’une redevance et la réussite d’un examen administré par l’Autorité de réglementation du secteur financier. Les conseillers qui conseillent les clients dont l'actif s'élève à 100 millions de dollars ou plus doivent s'inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission. Le Centre pour les certifications financières - ou Fincert.org - propose toute une gamme de certifications, notamment le conseiller certifié en finances personnelles, que les conseillers financiers peuvent obtenir pour améliorer leurs perspectives d'emploi ou leur capacité à attirer de nouveaux clients. Parmi les autres organisations offrant des certifications pertinentes, on peut citer l’Association pour l’éducation en matière de conseil et de planification financière et l’Association nationale des caisses populaires.
Obtenir un emploi
Des conseillers financiers qualifiés peuvent trouver un emploi dans les banques, les coopératives d'épargne et de crédit, les sociétés d'assurance, les établissements de soins de santé, les sociétés de courtage et les sociétés de conseil financier. Les conseillers peuvent obtenir une maîtrise en administration des affaires ou en finances pour augmenter leurs chances de devenir directeurs financiers. D'autres peuvent se mettre à leur compte en créant des sociétés de conseil financier indépendantes. Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, l’emploi des conseillers financiers augmentera de 27% entre 2012 et 2022, soit beaucoup plus rapidement que la moyenne de 11% pour tous les emplois.
Information sur les salaires 2016 pour les conseillers financiers personnels
Les conseillers financiers personnels ont gagné un salaire annuel médian de 90 530 dollars en 2016, selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis. En bas de l'échelle, les conseillers financiers personnels gagnaient un salaire de 57 460 $ au 25e centile, ce qui signifie que 75% gagnaient plus que ce montant. Le salaire du 75e centile est de 160 490 dollars, ce qui signifie que 25% gagnent plus. En 2016, 271 900 personnes étaient employées aux États-Unis en tant que conseillers financiers personnels.
