À peu près tout le monde peut vendre des voitures, des meubles ou des appareils ménagers, mais si vous souhaitez vendre des actions et des obligations, vous devez disposer d'une licence spéciale. La plupart des travaux dans le secteur financier nécessitent l'obtention d'au moins une licence de l'Autorité de réglementation du secteur financier, ou de la FINRA. Les licences de série 7 et de série 66 en sont deux exemples, la licence de série 7 servant de condition préalable à la série 66.
Privilèges série 7
La licence de série 7 permet au porteur de fonctionner comme un représentant général en valeurs mobilières. Les titulaires de licence de la série 7 ont le droit d'acheter, de vendre et d'échanger toutes les formes de titres, des actions aux obligations en passant par les options et les contrats à terme, selon la FINRA. Les personnes agissant en tant que représentants en valeurs mobilières gagnent généralement des commissions sur les ventes de titres à leurs clients. Bien qu’il leur soit interdit de frauder des clients, ils ne sont pas obligés d'agir dans le meilleur intérêt de leurs clients. Les titulaires de licence travaillent souvent en tant que courtiers en valeurs mobilières ou négociants pour des banques d'investissement ou des fonds de couverture.
$config[code] not foundAdmissibilité série 7
Il n’existe aucune formation requise pour passer l’examen de la série 7, mais vous ne pouvez pas vous contenter de passer la rue et de passer le test. Les candidats doivent être parrainés par une firme de valeurs mobilières titulaire d'une licence existante, selon Wall Street Oasis. Même si vous réussissez l'examen, vous n'êtes pas assuré d'obtenir une licence. Les candidats sont soumis à des vérifications de leurs antécédents et de leur solvabilité. Bien qu’il n’y ait pas de critères formels, Investopedia signale que des problèmes de solvabilité graves ou un casier judiciaire peuvent être disqualifiants.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingPasser l'examen série 7
L'examen de la série 7 dure six heures et comprend 260 questions à choix multiple, bien que seules 250 questions comptent pour le score final. Les 10 autres sont des questions de recherche à utiliser lors d’examens ultérieurs. Selon Financial Planner World, les questions sont tirées de quatre domaines distincts: les fonctions d'un représentant en valeurs mobilières, les tâches nécessaires à l'exercice de ces fonctions, les connaissances sous-jacentes nécessaires à l'exercice de ces fonctions et les règles et réglementations régissant les opérations sur titres. Pour réussir l'examen, les candidats doivent répondre correctement à au moins 175 des 250 questions notées, pour un score de 72% ou plus.
Ajout de la série 66
L’examen Série 66 permet aux personnes ayant déjà réussi l’examen Série 7 de s’inscrire en tant que conseillers en investissement. Bien que la série 7 permette aux particuliers de vendre des titres à leurs clients, la licence série 66 leur permet d’agir en tant que gestionnaires de patrimoine ou de fortune avec une responsabilité fiduciaire à l’égard des fonds de leurs clients. L'examen comprend 110 questions, dont 100 sont notées. Les questions portent sur la théorie économique générale, la législation fédérale et nationale pertinente, les stratégies d'investissement et les caractéristiques générales de l'investissement. Les candidats doivent répondre correctement à au moins 75 questions pour réussir. Les conditions d’éligibilité pour la série 66 sont les mêmes que pour la série 7, avec l’obligation supplémentaire de remplir la série 7 comme condition préalable.
Battre les examens
Passer des examens FINRA, comme les séries 7 et 66, est un peu comme courir un marathon, selon E Financial Careers. Vous ne pouvez pas vous contenter du test à la dernière minute et vous attendre à réussir. La série 7 dure à elle seule six heures. Vous devez donc passer quelques examens complets pour améliorer votre endurance. Un écueil courant consiste à essayer de mémoriser les réponses, mais une meilleure stratégie consiste à se concentrer sur les concepts.. Si vous ne faites que mémoriser une règle, vous aurez peut-être du mal à l’appliquer à de nouvelles hypothèses. Comprendre pourquoi la règle existe vous aidera. Enfin, pratiquez sur des matériaux à jour, car les règles de la FINRA changent presque chaque année.
