Medpundit écrit qu’en tant que médecin praticien, le coût de la couverture d’assurance maladie pour ses employés est supérieur à ce qu’elle peut se permettre.
Elle croit que les petites entreprises sont dis incité à fournir une assurance, du moins dans sa région (dans le Midwest américain). Les primes d'assurance maladie fournies par l'employeur sont de deux à quatre fois plus chères que les polices individuelles. Ses employés pourraient souscrire des polices individuelles, mais il lui est interdit de cotiser aux primes en leur nom.
$config[code] not foundComme nous l’avons noté ici, plus l’entreprise est petite, moins elle offre de bénéfices pour la santé, en raison des coûts. Malheureusement, Medpundit, en tant que très petit entreprise avec deux employés, appartient à la catégorie des employeurs où le manque de couverture est le plus répandu.
Lorsqu'une entreprise compte cinq employés ou moins, les stratégies types de couverture santé s'effondrent. Les aspects économiques d'un plan d'association mis en commun peuvent ne pas avoir de sens en raison des frais d'adhésion. Et même de nombreuses PEO (organisations professionnelles d’employeurs) craignent les employeurs de moins de 6 employés, encore une fois pour des raisons économiques. Les régimes à franchise élevée associés aux HSA peuvent constituer de bonnes solutions dans certaines situations, mais ils ne conviennent pas à tout le monde et peuvent nécessiter des comptes de financement à l'avance.
Ce groupe d’entreprises (5 employés ou moins) est mûr pour une meilleure solution d’assurance maladie. Peut-être un jour un assureur-maladie ou un autre prestataire pourra-t-il trouver un nouveau modèle économique qui fonctionne pour les très petites entreprises aux États-Unis
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