Si vous offrez des services de planification financière à vos clients, cela vous aidera si vous pouvez démontrer que vous possédez le plus haut niveau d’expérience et de crédibilité. Le Conseil des normes du planificateur financier agréé gère la certification de cette profession. Ses références CFP démontrent que vous possédez une expertise confirmée et que vous travaillez selon des normes spécifiques. Pour obtenir une certification, vous devez satisfaire aux exigences en matière d’éducation, d’examen, d’expérience professionnelle et d’éthique.
$config[code] not foundExigences d'éducation
Vous devez avoir au moins un baccalauréat pour devenir CFP. Il n’ya pas de discipline obligatoire, mais votre diplôme doit provenir d’un collège ou d’une université accrédité par le Département américain de l’éducation. Vous pouvez passer l'examen du CFP avant d'obtenir votre diplôme, mais le conseil d'administration du CFP ne vous certifiera pas avant l'obtention de votre diplôme. L'organisation vous donne cinq ans à compter de la date à laquelle vous avez réussi l'examen pour satisfaire aux exigences du diplôme.
Formation spécifique aux finances
Vous devez satisfaire aux exigences en matière d'éducation financière avant de postuler à l'examen. Vous pouvez suivre un programme de formation CFP ou des cours qui répondent à toutes les exigences de planification financière personnelle. Celles-ci couvrent les domaines de planification générale et spécialisée, les compétences en communication, la conduite professionnelle et les responsabilités. Vous suivrez également le cours de développement du plan financier de CFP, généralement à la fin de vos études. Cela récapitule tout ce que vous avez appris. Alternativement, vous pouvez être éligible pour le «statut de défi» si vous avez d'autres diplômes ou titres de compétences, tels qu'un doctorat ou un CPA, et suivez le cours de synthèse.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingPasser l'examen
Posez votre candidature à l'examen en ligne via le site Web du CFP et planifiez un test dans un centre Prometric, en ligne ou par téléphone. L'examen assisté par ordinateur comporte 170 questions à choix multiples divisées en deux sessions de trois heures, avec une pause de 40 minutes entre les deux. Les questions testent vos connaissances sur la relation client-planificateur, la collecte d'informations, l'évaluation de la situation financière et le processus de recommandation. Vous pourrez également répondre à des questions sur les normes professionnelles et réglementaires. Vous obtenez un résultat préliminaire lorsque vous avez terminé et des résultats officiels dans les 10 jours ouvrables. En juillet 2014, les frais d'examen étaient de 595 $.
Expérience professionnelle
Pour obtenir la certification CFP, vous devez satisfaire à des exigences d’expérience professionnelle qui mettent à l’épreuve votre capacité à administrer les services de planification financière de l’une des deux manières suivantes. La première requiert trois années ou 6 000 heures d’expérience - planification directe, supervision, soutien, enseignement ou stage - en planification financière personnelle. Vous suivrez la deuxième option d’apprentissage si vous avez travaillé sous la supervision d’un professionnel du CFP pendant deux ans, soit 4 000 heures. Vous pouvez passer l'examen avant d'avoir acquis une expérience professionnelle, mais vous devez satisfaire à cette exigence dans les cinq ans suivant la réussite de l'examen pour devenir CFP.
Normes éthiques
Avant de pouvoir utiliser votre certification CFP, vous devez satisfaire aux exigences du conseil en matière d’éthique et de remise en forme.Cela implique une déclaration et une vérification des antécédents. Vous devez également accepter de vous conformer aux normes de déontologie du conseil et à son utilisation des règles et procédures disciplinaires. Le conseil approuvera votre certification une fois que vous aurez satisfait à toutes les exigences et que vous aurez payé des frais de demande de 125 USD et des frais de certification annuels de 325 USD à compter de juillet 2014.
