Everyone dreads the start of tax season. It doesn’t matter what industry you’re working in or how much money you’ve been making – filing your taxes can be a daunting process. That being said, the process is substantially less painful when you’re able to tally up a few big deductions.
When it comes to filing state or federal tax returns, far too many individuals make the grave mistake of assuming they aren’t eligible to claim expenses back. But the truth is, there are loads of forgotten tax deductions that can generate huge savings in the short-term. Play your cards right, and you could even claim your way to a big, fat IRS refund.
$config[code] not foundTo help you get started, below are some of the most common forgotten tax deductions that small business owners forget to take advantage of.
Déductions fiscales oubliées
Taxes sur les ventes et revenus
Les principales déductions que les particuliers oublient généralement d'inclure dans leurs déclarations annuelles sont la taxe de vente et l'impôt sur le revenu des États. Si vous vivez dans un État qui impose un impôt sur le revenu, vous pouvez déduire tout le montant que vous avez versé. De même, si vous vivez dans un État qui n’impose pas d’impôt sur le revenu, vous pouvez économiser des centaines de dollars en additionnant tous les impôts que vous avez dépensés en articles de vente au détail tout au long de l’année. Cela s'applique aux articles personnels et ménagers.
Frais médicaux
Si vous avez payé des frais médicaux cette année, vous pourrez certainement déduire certains de ces frais de votre déclaration de revenus. Les déductions éligibles incluront normalement des choses telles que les visites à l'hôpital, les ordonnances et les procédures facultatives. Cela étant dit, vous ne pouvez déduire ces dépenses de déductions que si elles dépassent 7,5% de votre revenu brut ajusté. Il convient également de noter que vous ne pouvez demander une déduction pour frais médicaux que s’ils n’ont pas été couverts ou remboursés par votre fournisseur d’assurance.
Garde d'enfants
L'une des déductions fiscales les plus souvent oubliées est la garde des enfants. Si vous êtes un parent qui travaille et que ses enfants passent une partie de la journée dans une prise en charge, vous pouvez demander le remboursement de ces frais en tant que crédit d’impôt. Le moyen le plus facile de réclamer des frais de garde d’enfants est le crédit pour garde d’enfant et des personnes à charge, qui peut être utilisé pour couvrir les frais de garde de tous les enfants de moins de 12 ans. Ce crédit s’applique également aux camps de jour d’été, à condition de bien indiquer L'inscription dans ce camp visait précisément à vous permettre de travailler.
Frais de scolarité
Une fois que vos enfants sont un peu plus âgés, vous pouvez également déduire jusqu'à 4 000 $ par an en frais de scolarité admissibles. Cette déduction s'applique uniquement à l'enseignement supérieur et ne s'applique qu'à une seule personne à charge. Cependant, il peut aussi s'appliquer à vous-même ou à votre conjoint. Veuillez noter que si vous êtes marié et que vous produisez des documents séparément de votre conjoint, vous ne pourrez pas demander de frais de scolarité à titre de déduction dans vos déclarations de revenus. Cela s'applique également si vous êtes réclamé en tant que personne à charge de la déclaration de revenus de quelqu'un d'autre.
Intérêt sur prêt étudiant
Vous pouvez non seulement demander une déduction pour le paiement des frais de scolarité, mais vous pouvez également déduire les intérêts que vous avez payés sur vos prêts d'études pour vous-même, votre conjoint ou vos enfants. Même si vous ne précisez pas vos déductions, vous devriez pouvoir réclamer jusqu’à 2 500 $ d’intérêts sur prêts d’études admissibles payés en 2015. Cela peut être effectué à l’aide du formulaire 1098-E. Vous pourriez ne pas être admissible à cette déduction si votre revenu brut ajusté dépasse 80 000 $ par an. La même mise en garde s’applique aux couples mariés déposant conjointement avec un revenu combiné de 160 000 $ ou plus.
Dons de bienfaisance
Même le fiscaliste croit au karma - c’est pourquoi vous pouvez réclamer la plupart des dons de bienfaisance qui vous sont facturés. C'est l'une des déductions fiscales les plus souvent oubliées, car ces montants sont généralement assez faibles. Mais chaque centime ajouté. Si vous avez préparé des biscuits pour une collecte de fonds ou si vous avez donné de vieux vêtements, vous devriez pouvoir les déduire de votre retour. Vous pouvez même réclamer 14 cents par mille en carburant si vous avez parcouru une distance importante pour un organisme de bienfaisance.
Vous devrez fournir la confirmation d’un organisme à but non lucratif si vous essayez de réclamer un montant supérieur à 250 $.
Recherche d'emploi
Si vous avez perdu votre emploi, vous pouvez également récupérer une grande partie des sommes que vous avez dépensées pour essayer de trouver un nouvel emploi. Si vous étiez en déplacement pour des entretiens, vous déduisez des dépenses pouvant aller jusqu’à 2% de votre revenu brut ajusté. Cette règle ne s'applique que si vous recherchez un emploi dans votre domaine actuel et que vous avez déjà occupé un emploi à un poste similaire.
Si vous êtes à la recherche de quelque chose dans un nouveau secteur ou si vous êtes à la recherche d'un premier emploi, vous serez libre de réclamer des frais de déménagement une fois que vous aurez obtenu l'emploi de vos rêves. Vous pouvez déduire le coût du déménagement de vos biens, des frais de déplacement, du stationnement et du péage, à condition de déménager à au moins 50 milles de votre ancienne résidence.
Intérêts hypothécaires
Les propriétaires peuvent également bénéficier d'un éventail d'opportunités d'économies. Si vous avez souscrit une police d’assurance hypothécaire après 2007, vous pourrez probablement déduire le montant que vous avez payé pour votre prime d’assurance. De même, vous pourrez également réclamer les intérêts payés sur vos points hypothécaires. Pour ceux qui ont refinancé, il est également possible de répartir ces points d’intérêt sur la durée de votre nouvelle hypothèque.
Réaménagement de votre maison
Une autre déduction fiscale oubliée que les gens oublient souvent est l’argent dépensé pour la rénovation de leur maison. Si vous avez rénové votre maison existante, vous devriez pouvoir déduire la taxe de vente que vous avez déjà payée pour les matériaux de construction. Cela étant dit, vous pouvez en demander davantage en fonction de la justification de vos améliorations domiciliaires. Par exemple, les rénovations effectuées pour tenir compte de problèmes de santé peuvent être déduites à titre de frais médicaux.
Mesures d'économie d'énergie
L'IRS est également disposé à vous récompenser pour l'amélioration de l'efficacité énergétique de votre maison. Vous pouvez demander une déduction de 10% sur les coûts allant jusqu'à 500 $. Mieux encore, vous pouvez réclamer jusqu'à 30% de réduction sur certains coûts jusqu'en 2016, grâce au crédit immobilier récemment mis à jour pour l'efficacité énergétique. Ce crédit couvre notamment l'installation pour les éoliennes domestiques, les appareils de chauffage solaires et les pompes à chaleur géothermiques.
Voyage militaire
Si vous êtes membre de l’armée américaine, vous pouvez réclamer une partie de vos frais de voyage pour assister à des exercices ou à des réunions à plus de 100 miles de votre résidence actuelle. Ceci s'applique également aux réservistes. En vertu de cette déduction, les particuliers peuvent amortir tout l'argent dépensé pour l'hébergement et la moitié de tous les frais de repas. Dans ce cas, la règle typique du revenu brut ajusté de 2% ne s'applique pas.
Pertes de jeu
Croyez-le ou non, le percepteur peut aussi être tout à fait indulgent en matière de jeu. Si vous êtes un joueur de poker passionné, vous devez déclarer et payer des taxes sur tous les gains que vous avez remportés. Cela étant dit, des personnes malchanceuses pourraient peut-être récupérer une partie de leurs pertes en faisant une réclamation sur leur déclaration de revenus. En déduisant diverses pertes au jeu, vous êtes autorisé à déduire des pertes d’un montant égal au revenu que vous avez déclaré.
Gardez à l'esprit que cette liste de déductions fiscales oubliées communes n'est nullement exhaustive. Il existe de nombreuses possibilités d'économies que vous pourriez exploiter pour réduire votre facture fiscale.Peu importe ce que vous faites ou ce que vous gagnez, vous serez admissible à quelque chose. Il faut juste un peu de creuser.
Rappelez-vous: vous devez faire vos recherches, faire preuve de créativité et toujours faire appel à des conseils professionnels en cas de doute.
Photo de déduction fiscale via Shutterstock
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