J'avais un concept très intéressant d'argent. En grandissant, j'ai eu la chance d'avoir un père qui a travaillé dur pour subvenir aux besoins de ma famille. Si j'avais besoin d'argent pour faire des voyages scolaires ou des camps d'été, ou si je voulais aller faire les magasins après avoir bien réussi sur ma fiche de rendement, j'aurais ce dont j'avais besoin. Ma mère était habituée à économiser de l'argent, mais comme elle était au foyer et que mon père "a ramené le bacon à la maison", elle n'était pas au courant de choses comme imposer des taxes, trouver les meilleurs taux d'intérêt ou augmenter une fille à un âge où elle pourrait prendre le contrôle de ses finances.
$config[code] not foundDans mon esprit, je savais que si je économisais de l'argent, je pourrais acheter les choses plus chères que je voulais, au lieu de les gaspiller en jouets, en bonbons ou en billets de cinéma. Ce n’est que j’ai atteint l’âge de 15 ans que prendre mes propres décisions financières a suscité mon intérêt. Donc j'ai un travail. Les trucs et astuces de ma mère fait Je savais que j'étais capable de me transporter pendant mes études secondaires et la plupart de mes études.
J’étais un grand épargnant et je pouvais subvenir à mes besoins tout au long de mes études universitaires (c’est-à-dire mes livres scolaires et le paiement de mes études à l’étranger par moi-même). Mais après avoir obtenu mon diplôme, j'ai commencé à me rendre compte que ma mentalité en matière d’argent manquait de grandes lacunes. Ce n’est que lorsque j’ai dû commencer à rembourser mes prêts d’études et l’un de mes meilleurs amis a commencé à prendre conscience de l’importance d’avoir de solides antécédents en matière de crédit et à commencer à regarder mes finances. Grâce à ses conseils, j’ai pu obtenir ma première carte de crédit, commencé à faire attention aux taux d’intérêt, versé ma première année d’impôts sans être à la charge de mon père et appris l’importance de mon pointage de crédit.
J'étais accro, mais je me suis vite rendu compte que si je voulais prendre de meilleures décisions financières, je devais alors commencer à m'éduquer bien au-delà de ce que ma mère m'avait appris à grandir. Venant de quelqu'un qui est horrible en maths, utilise une calculatrice pour tout et qui essaie toujours de naviguer dans le monde de l'argent, ces livres sont les meilleurs si vous commencez à organiser vos finances. Prenez une profonde respiration, écrivez beaucoup de notes et ne vous comparez pas à la situation des autres dans leur parcours financier.
«Sur mes deux pieds: le guide de la finance personnelle pour une fille moderne» par Manisha Thakor et Sharon Kedar
Beaucoup de femmes viennent d'un milieu similaire où leur père s'occupait du fardeau financier du ménage, mais souhaitaient maintenant prendre en charge leurs finances dans la vingtaine ou la trentaine. Les diplômés de Harvard, Manisha Thakor, et Sharon Kedar ont décidé d'écrire un livre pour "la fille des temps modernes" et de lui enseigner l'importance des compétences en matière de gestion de l'argent. Que vous veniez de terminer vos études ou que vous cherchiez à savoir comment équilibrer vos finances, ce livre contient des conseils et astuces concrets. Il aborde des sujets tels que la dette de carte de crédit, la création de budgets et l’allégement du stress financier.
'Rich Dad, Poor Dad' de Robert T. Kiyosaki
Ce livre est un aliment de base parmi la communauté qui veut se prendre en main. Robert T. Kiyosaki utilise le concept de ce que les pères riches enseignent à leurs enfants par rapport à ce que les pères pauvres enseignent à leurs enfants et partage ses connaissances financières. Bien que le titre puisse paraître très dur, Kiyosaki montre au monde que si vous voulez réussir dans ce monde, vous devez alors comprendre les enseignements et les habitudes de ceux qui ont une abondance de richesses. Ce livre est non seulement inspirant et divertissant, mais il utilise des anecdotes réelles sur la mentalité, les actifs et les passifs monétaires positifs en ce qui concerne vos finances.
"Vous êtes un dur à gagner de l'argent: maîtrisez la mentalité de la richesse" de Jen Sincero
Vous connaissez peut-être Jen Sincero de son précédent (et premier) livre "You are a Badass: comment arrêter de douter de sa grandeur et commencer à vivre une vie extraordinaire". J'ai adoré son premier roman parce que ce n'était pas votre livre d'entraide typique. La plupart des gens s'éloignent des livres d'auto-assistance parce qu'ils peuvent sembler étouffants, qu'ils ne sont pas personnels ou que le romancier ne fait que régurgiter des faits que vous pouvez trouver en ligne. Sincero a le don de donner des conseils basés sur ses malheurs et ses faiblesses. C'est pourquoi son roman suite est parfait. Elle fournit une sagesse financière tout en étant relatable. Si vous n'êtes pas enthousiaste à l'idée de lire un livre écrit par un spécialiste des finances, elle vous explique de manière concrète et légère comment gérer vos finances.
«Millénaire rompu: arrêtez de rayer et rassemblez votre vie financière» par Erin Lowry
Selon un sondage réalisé par Career Builder en 2017, 78% des travailleurs américains vivent de chèque de paie pour joindre les deux bouts, plus d'un travailleur sur quatre ne met pas d'épargne à la fin du mois et près de trois travailleurs sur quatre disent qu'ils sont endettés aujourd'hui. C'est là qu'Erin Lowry entre en jeu. La plupart des personnes âgées de 20 à 30 ans ont une relation négative avec l'argent. En utilisant des situations réelles telles que la détermination de vos prêts étudiants et le fractionnement des factures au dîner, Lowry peut communiquer avec les lecteurs modernes. À travers ce livre, vous apprendrez à faire partie des 24% d'Américains qui ne vivent pas d'un chèque de paie à l'autre.
«L'argent de conscience: pratiques simples pour atteindre vos objectifs financiers et augmenter votre dividende de bonheur» par Jonathan K. DeYoe
Si vous pratiquez davantage de pratiques spirituelles, ce livre est pour vous. En utilisant les enseignements bouddhistes, DeYoe explique comment naviguer entre l'argent et les finances personnelles. Si vous avez grandi dans un contexte où l'argent et la navigation dans le monde financier n'avaient pas été abordés, vous apprendrez des stratégies simples pour améliorer vos priorités financières. Vous apprendrez également à comprendre le sens des relations, à atteindre des objectifs et à être généreux.
