Pendant la saison des impôts, il est important que les gens soient au courant des arnaques fiscales potentielles qui pourraient les cibler. Chaque année, l’Internal Revenue Service met les contribuables en garde contre les diverses escroqueries qu’ils risquent de rencontrer. Ci-dessous, nous avons répertorié les pires escroqueries fiscales pour cibler les contribuables américains au cours des dernières années, selon l’IRS. Nous avons également inclus les escroqueries dans lesquelles les entreprises ou les particuliers pourraient être impliqués par inadvertance - à des coûts élevés pour eux-mêmes et pour leurs entreprises. Assurez-vous de ne pas tomber amoureux de l’un d’eux.
$config[code] not foundEscroqueries fiscales ciblant votre argent
Vol d'identité
Il existe plusieurs types d'usurpation d'identité, mais ils constituent l'un des types d'escroqueries les plus courants. Généralement, les fraudeurs utilisent le nom et le logo de l'IRS pour paraître légitimes. Ils essaieront ensuite de collecter des informations personnelles sur les contribuables par téléphone, courrier ou en ligne. Une fois collectées, ces informations peuvent être utilisées pour voler des comptes bancaires, de cartes de crédit ou autres, ou pour en créer de nouveaux au nom de la victime.
Escroqueries téléphoniques
Les contribuables doivent être particulièrement attentifs aux escroqueries fiscales qui ciblent des personnes par téléphone. En 2014, des fraudeurs téléphoniques prétendant être des agents de l'IRS ont ciblé les contribuables dans chaque État. Dans ce type d’escroquerie, les auteurs prétendent que les victimes visées doivent des impôts impayés. Ils exigent ensuite un paiement immédiat par carte de débit prépayée ou par virement bancaire.
En 2014, certains fraudeurs ont dissimulé leurs numéros de téléphone pour donner l'impression qu'ils appelaient depuis l'IRS. Ils connaissaient même des informations personnelles telles que les quatre derniers chiffres du numéro de sécurité sociale des victimes.
Escroqueries fiscales multicanaux
Pour donner plus de légitimité à leurs arnaques sur les taxes téléphoniques, certains fraudeurs ont contacté les contribuables par courrier électronique après un premier appel téléphonique.
Faites attention si vous recevez un appel de quelqu'un prétendant être de l'IRS demandant le paiement. L'IRS suggère aux contribuables ayant des doutes d'appeler l'agence directement au 800-829-1040 pour vérifier.
Phishing par courriel
En ligne, les contribuables devraient se méfier des escroqueries par phishing. Dans ce type d'escroquerie, les contribuables pourraient recevoir un courrier électronique leur demandant de mettre à jour leur fichier IRS immédiatement. Ils sont ensuite dirigés vers un site Web où ils peuvent saisir toutes leurs informations personnelles et fiscales.
Bien que le site puisse sembler appartenir à l'IRS, ce n'est pas le cas. Les victimes ne font donc que transmettre leurs données à des fraudeurs en ligne.
E-mails du service avocat du contribuable
L'année dernière, un système d'hameçonnage par courrier électronique spécifique impliquait des fraudeurs fiscaux prétendant appartenir au service IRS Taxpayer Advocate. Les courriels incluraient un faux numéro de cas et mèneraient les contribuables vers des pages contenant des informations personnelles.
Toutefois, la TAS n'établit pas de contact avec les contribuables par courrier électronique, SMS ou réseaux sociaux. Les courriers électroniques et les pages Web étaient donc frauduleux.
Phishing en ligne
Le phishing ne doit pas nécessairement être lancé par courrier électronique. Les escroqueries fiscales ont également impliqué l'utilisation de médias sociaux et de sites similaires pour diriger les contribuables vers des sites dans le but de collecter leurs informations personnelles et financières.
Méfiez-vous de toute information partagée via ces liens. Les autorités exhortent les contribuables à se garder de partager des informations personnelles dans ces cas-là. Encore une fois, la meilleure procédure peut être de contacter les autorités.
Escroqueries de texte
Semblables aux escroqueries fiscales utilisant la messagerie électronique, l'hameçonnage en ligne, les escroqueries fiscales d'hameçonnage, les escroqueries par texte impliquent l'envoi de SMS pour piéger les victimes non averties. Ces messages texte contiennent des liens qui dirigent les gens vers des sites Web qui collectent leurs informations personnelles. Mais au final, il s’agit simplement d’une variante différente du même truc.
Services de déclaration frauduleuse
La plupart des préparateurs de déclarations de revenus fournissent un service honnête à leurs clients. Mais certains profitent des contribuables pour échapper aux remboursements de leurs clients ou imposer des frais gonflés. Pour vous assurer que votre spécialiste en déclarations est légitime, l'IRS vous recommande de vous assurer que son numéro d'identification fiscale pour préparateur est bien inscrit sur chaque formulaire.
Parmi les autres signes avant-coureurs que les préparateurs de déclarations frauduleuses ont pris l’avance, on peut citer la promesse de remboursements supérieurs à la moyenne, l’imputation d’un pourcentage du remboursement à titre de frais de préparation et la non-signature des déclarations.
Revendications «d'argent gratuit»
Les escrocs ont utilisé la promesse de «l'argent gratuit» pour attirer des victimes potentielles dans des escroqueries fiscales pendant des années. En 2012, des arnaqueurs ont affiché des tracts dans des églises communautaires à travers le pays, annonçant gratuitement de l'argent pour ceux qui remplissaient des déclarations de revenus.
Les déclarations de revenus ne nécessitaient que peu ou pas d'informations, mais les demandes étaient ensuite rejetées. Et les victimes ont perdu leur argent durement gagné.
Transferts de la caisse de sécurité sociale
Cette arnaque fiscale implique des escrocs qui promettent fréquemment des remboursements de la sécurité sociale pour attirer les victimes potentielles. Dans certains cas, un crédit sera dû au contribuable. Mais alors les fraudeurs rempliront une déclaration avec des montants gonflés et partiront avec le remboursement eux-mêmes.
Réclamations pour les programmes expirés ou les remboursements
Parfois, les fraudeurs utilisent des programmes de crédit ou de remboursement plus anciens pour attirer les victimes potentielles dans des arnaques fiscales. Par exemple, les fraudeurs peuvent mentionner le programme de crédits de relance économique ou le programme de rabais de récupération. Mais les deux programmes ont expiré il y a des années. Toute personne qui fait ces réclamations le fait donc frauduleusement.
Escroqueries aux taxes de transfert
Une autre des escroqueries fiscales et un moyen par lequel les fraudeurs peuvent essayer de mettre la main sur votre argent est en prétendant le transférer. Plus précisément, ils pourraient prétendre pouvoir utiliser un formulaire du Trésor 1080 pour transférer des fonds de la Social Security Administration vers l'IRS, permettant ainsi un paiement à partir de l'IRS. Mais ces affirmations sont fictives et ne méritent pas d’être approuvées.
Escroqueries fiscales, vous devriez éviter de prendre part
Cacher le revenu au large
Au fil des ans, beaucoup ont tenté de se soustraire au paiement de leurs impôts en dissimulant des revenus sur des comptes à l'étranger. Bien qu'il existe des raisons légitimes de tenir des comptes financiers à l'étranger, les contribuables doivent satisfaire à certaines obligations de déclaration.
L'IRS travaille avec le ministère de la Justice pour rechercher et poursuivre en justice les personnes qui cachent leurs revenus dans ces comptes, ainsi que les institutions financières qui les aident à le faire.
Utilisation de fiducies étrangères
Dans le même ordre d'idées, certains ont utilisé des fiducies étrangères pour dissimuler leurs revenus à l'IRS. Cette activité peut entraîner certaines des mêmes pénalités pour ceux qui cachent leurs revenus dans des comptes offshore.
Utilisation d'arguments juridiques frivoles
Ceux qui s'opposent au respect des lois fiscales fédérales auront parfois recours à de faux arguments juridiques pour plaider leur cause. Cependant, poursuivre ces arguments fiscaux futiles peut entraîner des sanctions civiles et pénales. Dans ce cas, ceux qui sont pris en compte par ces arguments peuvent faire face à des sanctions plus lourdes que ceux qui ne font que les promouvoir.
Escroqueries fiscales en affaires
Plans de location des employés
La location d’employés est une pratique commerciale légale, mais elle peut faire l’objet d’abus. Les entreprises peuvent passer des contrats avec des entreprises extérieures pour traiter toutes leurs préoccupations administratives, de personnel et de paie. Mais parfois, ces entreprises ne paient pas leurs impôts perçus auprès de l'IRS.
Pyramide
La pyramide est une arnaque fiscale dans laquelle les entreprises retiennent les impôts des employés, mais ne parviennent pas à les remettre à l'IRS. Il s’agit plus souvent d’une arnaque perpétrée par un petit nombre de propriétaires d’entreprises peu scrupuleuses que d’une autre perpétrée contre de petites entreprises. Mais c’est une pratique frauduleuse que l’IRS met en garde et qui aboutit souvent au dépôt d’une faillite par l’entreprise pour acquitter les dettes contractées.
Exagérer le revenu d'un travailleur indépendant
Les travailleurs indépendants doivent être aussi précis que possible lorsqu'ils déclarent un revenu à l'IRS. Ces dernières années, certains spécialistes en déclarations ont exagéré ou conseillé à leurs clients d’exagérer le revenu déclaré afin d’obtenir un crédit d’impôt sur le revenu gagné. Mais les contribuables ne doivent jamais exagérer les déclarations de revenus et doivent se méfier des spécialistes en déclarations qui leur conseillent de le faire.
Production de fausses déclarations de paie
Il est courant de sous-estimer le montant des salaires sur lesquels des taxes sont dues ou de ne pas produire de déclaration d’impôt sur l’emploi. Ces méthodes entraînent une réduction du revenu fiscal pour l'IRS et des pénalités potentielles pour les entreprises ou les particuliers.
Payer les employés en espèces
Enfin, l’un des arnaques les plus courantes en matière d’impôts et de réduction des impôts sur le revenu et sur l’emploi consiste à payer les employés en espèces. Cependant, cette méthode est frauduleuse et peut entraîner la perte ou la réduction des avantages futurs de la sécurité sociale ou de Medicare pour les employés.
Photo du bâtiment IRS via Shutterstock
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