Les licences de série 6 et de série 63 sont des documents donnant au titulaire le droit de s’engager dans certaines opérations sur titres, telles que la vente d’actions de fonds communs de placement. L'autorité de réglementation du secteur financier - FINRA - est une entité non gouvernementale chargée de réglementer le secteur financier. Dans le cadre de cette mission, l'organisation restreint le nombre de personnes pouvant négocier des valeurs mobilières de manière professionnelle dans le cadre d'un régime de licences. Les licences des séries 6 et 63 sont deux exemples de l'approche de la FINRA, la série 63 servant de licence complémentaire à la série 6 au niveau de l'État.
$config[code] not foundLicence série 6
L’examen de licence série 6 autorise les candidats à devenir des représentants limités de produits de sociétés d’investissement / contrats variables. Ce titre leur permet de vendre des produits financiers spécifiques tels que des fonds communs de placement, des polices d’assurance ou des rentes variables aux clients. Cependant, cela ne leur permet pas de vendre des valeurs individuelles telles que des actions ou des obligations spécifiques - seule une licence de série 7 autorise ce type d'activité de vente. De même, une licence de série 6 ne permet pas à son titulaire de négocier des options. L'examen de licence comprend donc des questions sur le conditionnement des titres, la politique fiscale et les réglementations en matière de marketing et de vente.
Série 6 examen
L'examen Série 6 dure 135 minutes et comprend 105 questions à choix multiples sur des sujets tels que les fonds communs de placement, les rentes à capital variable et l'éthique générale dans le secteur financier. Sur les 105 questions, 100 comptent pour les notes finales des candidats, tandis que les 5 questions supplémentaires sont expérimentales et ne comptent pas. À la place, la FINRA utilise les résultats de ces questions pour concevoir les futures versions du test. Une note de passage à l'examen nécessite un minimum de 70 réponses correctes. Pour passer l'examen, les candidats doivent être parrainés par une société membre existante de la FINRA. Les candidats indépendants ne sont pas éligibles.
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Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingLicence série 63
Comme la licence Series 6, la licence Series 63 a été développée par la NASAA. Cependant, l’objectif de cette licence est d’aider les États à approuver des candidats pour exercer leurs activités en tant que représentants des valeurs mobilières dans leurs propres frontières. Ainsi, alors que l'examen de licence série 6 couvre la réglementation fédérale, la série 63 couvre les problèmes des États. En tant que tels, les candidats ne passent jamais le test de la série 63 seul: ils reçoivent toujours leur série 63 conjointement avec une autre licence telle que la série 6. La plupart des États exigent que quiconque teste une licence de série 6 réussisse également l'examen de la série 63. Toutefois, les États et territoires suivants renoncent à cette obligation: Colorado, le district de Columbia, la Floride, la Louisiane, le Maryland, le New Jersey, Porto Rico, l’Ohio et le Vermont.
Série 63 Examen
L'examen de la série 63 dure 75 minutes et comprend 65 questions à choix multiple sur la réglementation des valeurs mobilières de l'État. Parmi ces questions, seules 60 comptent pour la note finale, les cinq questions supplémentaires servant de questions expérimentales. Pour réussir, les candidats doivent répondre correctement à 43 des 60 questions notées. Selon Investopedia, l’examen de la série 63 est connu pour inclure des questions pièges qui brouillent la frontière entre ce que la loi permet et ce que la loi exige. Par exemple, une question peut donner un conflit d'intérêts hypothétique et demander si la divulgation du conflit à un client est requise ou simplement recommandée.
