Washington, D.C. (COMMUNIQUÉ DE PRESSE - 18 décembre 2008) - Le Small Business & Entrepreneurship Council (SBE Council) craint que les nouveaux règlements de la Réserve fédérale concernant les émetteurs de cartes de crédit ne servent à augmenter les coûts et à réduire le crédit des consommateurs et des propriétaires de petites entreprises.
Karen Kerrigan, présidente et chef de la direction du Conseil SBE, a déclaré: «Quelle que soit votre opinion sur les nouvelles règles régissant les pratiques des émetteurs de cartes de crédit, elles auront probablement une incidence sur les coûts et l'accès au crédit pour les consommateurs et les petites entreprises. Notre espoir est que le Congrès et les régulateurs voient les impacts de ces nouvelles réglementations avant de poursuivre l'action sur des initiatives qui pourraient faire plus de mal que de bien. ”
$config[code] not foundSelon un rapport publié par Oppenheimer en novembre 2008, le secteur des cartes de crédit obtiendrait plus de 2 billions de dollars de lignes de crédit au cours des prochaines années. Bien entendu, les conditions économiques créent de plus grands risques. Cependant, le rapport a également noté que les modifications réglementaires et comptables viendront s'ajouter à cette contraction extraordinaire du crédit.
Kerrigan a ajouté: «Il est important de garder à l’esprit que le financement centralisé par carte de crédit est devenu pour les propriétaires de petites entreprises, qu’il s’agisse d’accroître le nombre de clients, d’être payé en temps voulu et, pour de nombreux entrepreneurs, d’utiliser le crédit. cartes lors du démarrage ou du financement de leurs entreprises. "
Le rapport Oppenheimer mentionné ci-dessus considère «la carte de crédit comme la deuxième source clé de liquidité pour le consommateur, la première étant les emplois».
Raymond J. Keating, économiste en chef du Conseil SBE, a déclaré: «En substance, la Fed dicte la manière dont les émetteurs peuvent fixer le prix de leurs produits et services. Le contrôle des prix n'est jamais une bonne idée. Les conséquences sont des coûts décalés et une réduction de l'offre ou du service. Dans ce cas, en ne pouvant pas ajuster les prix en fonction de la solvabilité, les coûts de crédit augmenteront pour les utilisateurs responsables de cartes de crédit (tels que des taux d’intérêt plus élevés et moins de récompenses), et l’accès au crédit sera réduit pour les autres. "
En outre, Keating a déclaré: "Il est particulièrement étrange que la Fed propose des réglementations qui réduiront l'accès au crédit et augmenteront les coûts du crédit à un moment où il y a un resserrement du crédit pour beaucoup."
Selon le Conseil SBE, il est essentiel que le prochain Congrès et les nouveaux dirigeants des agences fédérales adoptent une approche mesurée et n'aggravent pas les choses en ajoutant encore plus de réglementations et de mandats. Une telle frénésie réglementaire limiterait encore davantage l'accès au crédit et augmenterait les coûts. Le Conseil SBE est un groupe de défense des intérêts des petites entreprises, non partisan et sans but lucratif, qui œuvre pour protéger les petites entreprises et promouvoir l'esprit d'entreprise. Pour plus d'informations, s'il vous plaît visitez: www.sbecouncil.org.
