Si vous lisez les nouvelles, vous connaissez le terme «crime en col blanc», qui décrit les crimes commis dans un but lucratif. Les crimes en col blanc se produisent généralement dans le monde des affaires et impliquent des personnes respectables et puissantes. Très probablement, vous avez entendu parler de crimes commerciaux tels que la fraude, la corruption, le détournement de fonds ou le blanchiment d’argent. Les escroqueries commerciales les plus courantes incluent les projets d’investissement Ponzi, Pyramid et West African.
$config[code] not foundL'affaire Bernie Madoff et l'affaire Enron sont les crimes les plus graves commis par les cols blancs au cours des dernières années. En 2009, Madoff a été condamné à 150 ans de prison pour avoir commis un stratagème de Ponzi ayant entraîné la perte de milliards de dollars de milliers de victimes d'investisseurs.
En 2001, la société Enron, basée à Houston, a commis une série de crimes d’affaires qui ont fini par mener à ce qui allait devenir l’enquête la plus complexe sur la criminalité en col blanc de l’histoire du FBI. Les hauts fonctionnaires d’Enron ont trompé les investisseurs par des stratagèmes comptables complexes jusqu’à ce que la société se déclare en faillite en 2001 et que les investisseurs perdent des millions.
Cependant, il existe des crimes d’affaires ou des types de programmes d’entreprise moins connus et qui ne se produisent pas nécessairement uniquement dans le monde de l’entreprise. En fait, certaines de ces infractions moins graves pourraient toucher des personnes ordinaires, comme vous.
Crimes et escroqueries
Schémas Environnementaux
Les programmes environnementaux impliquent des pratiques frauduleuses d'individus, de sociétés, d'organisations ou même de gouvernements, qui concernent la protection ou la gestion de l'environnement. Ces parties participent généralement à des programmes afin d'éviter de payer pour des mesures environnementales.
Un exemple récent est la fraude sur les crédits de carbone (PDF), qui inclut la sous-déclaration des systèmes d’émission de carbone et de faux systèmes de compensation des émissions de carbone. Selon Interpol, le marché du carbone est attrayant pour les gangs criminels et ces systèmes peuvent valoir des milliards de dollars.
Kickback
Un pot-de-vin est un type de corruption négocié entre deux parties. En cas de commission, une personne accepte d'être rémunérée pour un service contre rémunération. Normalement, la rémunération (argent, biens ou services) est discutée à l'avance. De plus, il est implicite que les deux parties coopèrent plutôt qu’une partie extorquant le pot-de-vin à l’autre.
Récemment, le directeur de l’un des organismes de services sociaux les plus réputés de la ville, William E. Rapfogel, s’attendait à recevoir d’importants pots-de-vin d’un courtier en assurances.
Fraude par télémarketing
En règle générale, la fraude par télémarketing comprend la vente frauduleuse par téléphone. Les fraudes courantes en matière de télémarketing incluent les fraudes sur avances, les fraudes sur titres / les chaufferies, les fraudes au profit d’organismes de bienfaisance ou les jeux de confiance.
La fraude par télémarketing est une forme de fraude à la hausse. Les propriétaires de multipropriété en temps partagé sont appelés «froids» pour voir s'ils cherchent à vendre, en leur disant qu'un acheteur a été trouvé et en leur demandant d'envoyer de l'argent, qu'ils ne reverront plus jamais.
Pour éviter de devenir victime de fraude par télémarketing, demandez toujours à un appelant qui essaie de vous vendre quelque chose pour ses informations de contact et vérifiez-le en ligne via des sites comme InstantCheckmate.
Goutte de pigeon
Une chute de pigeon est un piège de confiance qui consiste à persuader une «marque» ou un «pigeon» d’abandonner une somme d’argent pour obtenir une somme plus importante. Cependant, une fois que le pigeon a remis l'argent, l'escroc décollera et le pigeon n'aura plus rien.
Une telle arnaque a récemment eu lieu à Brooklyn, NY, où une femme a perdu 66 000 dollars au profit de deux escrocs. Ils ont approché la victime avec un sac d’argent qu’ils ont prétendu avoir trouvé et ont proposé de le partager moyennant des frais d’avance. La femme a accepté et remis 50 000 dollars en bijoux et 16 000 dollars en espèces.
Vous devriez prendre note que ces escrocs sont généralement bien habillés et ciblent les personnes âgées.
Fraude au devoir du jury
La fraude dans l'exercice des fonctions de jury consiste en des escrocs appelant des personnes et s'identifiant en tant qu'officiers de justice. L'escroc dira que la victime de l'escroquerie n'a pas réussi à se présenter au jury et qu'un mandat d'arrêt a été lancé contre lui.Si la victime répond qu'elle n'a jamais reçu une telle note, l'escroc demandera des informations à des "fins de vérification", telles que la date de naissance, le numéro de sécurité sociale ou même un numéro de carte de crédit.
Ce type d'escroquerie a augmenté ces dernières années et des communautés de tout le pays ont lancé des avertissements publics concernant ces appels. Pour vous protéger, gardez à l’esprit que les fonctionnaires du tribunal ne demandent jamais d’informations confidentielles par téléphone et raccrochent immédiatement.
Même si nous associons généralement l'expression «crime en col blanc» aux grandes entreprises ou aux gouvernements, il existe des crimes commerciaux qui peuvent vous concerner en tant qu'individu moyen.
Compte tenu de la quantité de nos informations personnelles disponibles et de la complexité de ces crimes et escroqueries d’entreprises, il est primordial d’être extrêmement vigilant.
Crime Concept Photo via Shutterstock
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