Stephanie Holmes est fondatrice et PDG de The Money Finder, une entreprise de formation en services financiers basée à Halifax, en Nouvelle-Écosse, au Canada.
Après une carrière de dix ans comme conseillère financière, Holmes a découvert que sa véritable passion était de faire de la planification des flux de trésorerie un processus standardisé dans les services financiers. À la suite de cette découverte, elle a vendu son livre d’affaires et partage maintenant son expertise avec des conseillers financiers à travers le Canada.
$config[code] not foundDans une interview avec Small Business Trends, enregistrée en avril 2016 lors de la conférence Infusionsoft ICON, Holmes a parlé de sa passion pour fournir à ses clients des conseils financiers experts. Elle a également partagé d'autres conseils précieux pour les propriétaires de petites entreprises et les entrepreneurs, afin d'avoir une incidence sur leurs résultats.
Une passion pour la formation aux services financiers
Quand elle est devenue conseillère financière, Holmes avait bon espoir de donner exactement cela, des conseils, seulement pour être profondément déçue.
"Quand les gens voient un conseiller financier, ils finissent par partir avec des produits qui sont également importants, mais ce n'est pas un conseil financier", a-t-elle déclaré. «J'ai été conseiller pendant dix ans et je suis devenu extrêmement frustré par le fait que, bien que mes responsables aient dit que j'allais aider les gens, tout ce qu'ils m'ont appris, c'est comment vendre de l'assurance-vie.»
Holmes est allée voir ses cadres, leur disant qu'elle rencontrait des clients avec un revenu annuel de 100 000 $ ou plus, mais qui ne savaient pas où leur argent allait. À sa consternation, la réponse qu'elle a reçue a été moins que favorable.
"Mes directeurs m'ont tapé dans la tête comme un cocker et m'ont dit:" Ne soyez pas si naïf. Si les gens ne savent pas où va leur argent, ce n’est pas votre problème », at-elle déclaré.
La réponse s’est avérée être le catalyseur dont Holmes avait besoin pour poursuivre un cheminement de carrière plus en phase avec son objectif de fournir des conseils en matière de trésorerie aux clients.
«J’ai décidé que si je ne trouvais pas de cours, de structure ou de méthode pour que mes clients me consultent régulièrement pour savoir comment gérer leurs flux de trésorerie, je les créerais moi-même», a-t-elle déclaré..
Holmes a ensuite vendu son portefeuille d'activités et construit ce qui est finalement devenu The Money Finder, une société de formation aux services financiers qui propose une formation en ligne aux conseillers financiers.
«Lorsque nous avons lancé Money Finder, nous pensions pouvoir aider directement le public», a-t-elle déclaré. «Ce que nous avons découvert, cependant, c’est que les conseillers financiers sont des partenaires de responsabilité pour la personne. Nous avons donc choisi d’être leur client.»
Conseils de planification de trésorerie
Grâce à ses produits de formation aux services financiers, Holmes a créé un moyen pour chaque conseiller financier de fournir à ses clients des conseils en matière de planification de trésorerie.
"Nous donnons aux conseillers les outils nécessaires pour faire ce pour quoi ils ont été recrutés: financer les rêves de chacun", a-t-elle déclaré. «Je ne peux pas vous dire combien de fois les professionnels de la finance nous envoient des courriels ou s’adressent à des conférences pour dire: c’est ce que je pensais faire lorsque quelqu'un me disait que je devrais être un conseiller financier. été donné les outils jusqu'à aujourd'hui. Vous avez changé ma vie.'"
Le changement de direction a eu pour résultat non seulement un gain financier mais également financier pour Holmes. Cette année, son entreprise générera un revenu récurrent de près de 3 millions de dollars.
«Notre chiffre d’affaires a augmenté de 750% en deux ans et demi», a déclaré Holmes. «Entre le début de 2013 et le début de 2016, nous sommes passés d'un très petit revenu à un suivi d'environ 3 millions de dollars en revenus récurrents. De plus, pendant cette période, nous sommes passés de moi et d’un assistant virtuel que j’utilisais quelques heures par semaine à 17 employés à plein temps. »
Conseils aux propriétaires de petites entreprises et aux entrepreneurs
Au cours de l'entretien, Holmes a donné trois conseils aux propriétaires de petites entreprises et aux entrepreneurs qui, s'ils n'étaient pas directement liés aux questions financières, pourraient avoir une incidence sur les résultats nets s'ils étaient mis en pratique.
Arrêtez de faire et déléguez
Holmes a conseillé aux propriétaires d’entreprises d’arrêter de travailler et d’apprendre à déléguer, en se concentrant plutôt sur les activités qui développent l’entreprise.
«Toutes les choses que vous faites dans la journée et où vous vous dites« Personne d'autre que moi ne peut le faire »ou« Je peux mieux le faire »ou« Je ne peux faire confiance à personne d'autre pour le faire »si beaucoup de tâches que vous devez arrêter », a déclaré Holmes. "Au lieu de cela, vous devriez définir la vision, éliminer les obstacles et transformer les gens en leaders."
Créer un espace dans votre horaire
Elle conseille également aux chefs d’entreprise de ménager dans leur calendrier et leur carnet de rendez-vous le temps de réfléchir.
«Pour être un grand entrepreneur, le fondateur d'une grande entreprise ou un grand PDG qui développe votre entreprise et multiplie vos collaborateurs, vous avez besoin de temps pour réfléchir», a déclaré Holmes. «Faites de la place dans votre agenda et votre carnet de rendez-vous et protégez-le comme votre vie en dépend. Assurez-vous que votre équipe le protège également, car il s'agit du temps de production de revenus le plus précieux de votre calendrier. "
Apprendre à décider
«Décidez de réussir», a conseillé Holmes.
«Le mot« décider »en latin signifie« couper »,« laisser aller », s’arrêter et aller dans une direction particulière», at-elle déclaré. «Vous devriez décider avec un accent maniaque de ne faire que les choses qui ont un impact positif sur votre vie, votre but, votre mission, vos clients, votre famille et votre équipe. Si ce n’est pas ce que propose la tâche que vous faites en ce moment, cela n’appartient pas à cela. "
Image: Tendances des petites entreprises
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