Un nouveau responsable des comptes dans une banque, souvent appelé nouveau responsable des comptes, aide les clients à créer de nouveaux comptes de chèques, d’épargne et d’investissement. Même s'ils travaillent avec les agents de crédit pour répondre aux besoins des clients, ils ne répondent généralement qu'aux demandes préliminaires des clients et aux offres générales de produits, mais n'effectuent pas de tâches de souscription ni ne finalisent les prêts. Les nouveaux représentants des comptes aident les particuliers ayant des besoins bancaires personnels et les propriétaires d’entreprise avec les demandes des banques commerciales.
$config[code] not foundExpliquer les options du compte
Les nouveaux responsables des comptes doivent être à jour sur tous les produits et services liés aux comptes. Ils doivent être familiarisés avec les différents types de comptes, les structures de frais, les avantages clients, les taux d’intérêt des comptes d’épargne et de placement et les restrictions de comptes. Par exemple, certains comptes chèques ne nécessitent pas de frais mensuels, mais un solde minimum doit être maintenu. Les autres comptes sont gratuits pour les étudiants, mais ont un faible coût mensuel pour les non-étudiants. Les nouveaux représentants des comptes présentent les options de compte aux clients potentiels par téléphone et lors de réunions en face à face.
Ouvrir de nouveaux comptes
Les banques ont des procédures et des exigences en matière de documentation pour l’ouverture de nouveaux comptes. Les propriétaires de nouveaux comptes doivent être présents pour signer, enregistrer et accepter officiellement les conditions de leurs comptes. Par exemple, la plupart des banques exigent des signatures des deux parties lorsqu’elles ouvrent un compte conjoint. Certains nouveaux comptes nécessitent des dépôts initiaux afin que les représentants remplissent les écritures et escortent les nouveaux titulaires de compte aux guichets afin de compléter les transactions. Les nouveaux responsables des comptes aident les clients à s'inscrire pour obtenir des cartes de débit, des chèques de commande et des bordereaux de dépôt et leur indiquent comment utiliser les systèmes bancaires en ligne.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingAssurer la sécurité et la confidentialité
Les nouveaux responsables des comptes sont responsables du maintien de la sécurité et de la confidentialité des nouveaux comptes. Les numéros de sécurité sociale, les montants des dépôts initiaux et les informations de contact personnelles sont confidentiels entre l'agent, le client et le caissier, qui pourraient être nécessaires pour effectuer des transactions. Les codes d'accès personnels, les numéros de compte, les mots de passe et les numéros d'identification personnelle sont également tenus confidentiels. Les nouveaux représentants de compte assistent également les clients existants ayant des besoins en matière de compte, tels que des changements d'adresse, des cartes bancaires perdues ou volées, des virements électroniques, des certificats de dépôt, des comptes de retrait et des activités frauduleuses.
Solliciter d'autres produits et services
Les titulaires de comptes peuvent avoir besoin de services bancaires supplémentaires. Par conséquent, les nouveaux agents des comptes annoncent et commercialisent les autres opportunités disponibles. Ils s'adressent souvent à des groupes d'âge spécifiques et aux besoins actuels. Par exemple, ils pourraient discuter des options de compte de retraite avec les personnes âgées, des programmes d’épargne-études avec les parents d’élèves du primaire ou du secondaire ou des programmes de prêts hypothécaires pour les jeunes mariés et les jeunes familles. Les nouveaux représentants travaillent souvent comme vendeurs et introduisent de nouveaux produits auprès de clients existants. Selon Merchants Bank of California, ils présentent souvent aux clients de nouveaux départements et vendent des produits et services croisés.
