L'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) contrôle le secteur des valeurs mobilières et entend empêcher les courtiers de tirer avantage des investisseurs. L'agence gouvernementale écrit et applique des règles qui régissent des milliers de vendeurs de titres. L'agence réglemente également plusieurs marchés boursiers et bourses.
Tester
Pour obtenir une licence FINRA, une personne doit obtenir au moins 70% des points à un test. La FINRA propose une gamme de tests pour différents sujets liés au secteur financier. Par exemple, pour devenir courtier en valeurs mobilières et vendre des titres, vous devez réussir la série 7. La FINRA a des tests pour ceux qui souhaitent superviser la vente des titres et un autre pour le principal des titres, ce qui est une étape supérieure à celle du superviseur.
$config[code] not foundPour passer un test FINRA, une entreprise appartenant à l'organisation doit vous parrainer. Les examens peuvent durer de 1,5 heure à 5 heures.
Conditions préalables
Certains tests nécessitent des conditions préalables. Par exemple, la FINRA exige que les personnes qui utilisent la série 66 pour vendre des titres et les conseiller en placement passent également la série 7 avant de s’inscrire officiellement en tant que preneur de licence. La plupart des tests exigent simplement que vous soyez associé à une société membre de la FINRA.
Vidéo du jour
Apporté à vous par Sapling Apporté à vous par SaplingVérification des antécédents
Les candidats titulaires d'une licence FINRA doivent se soumettre à une vérification approfondie de leurs antécédents, qui comprend une recherche des casiers judiciaires et des antécédents de conduite. Le chèque vérifie également les diplômes universitaires et les antécédents professionnels du candidat, ainsi que la validité de son numéro de sécurité sociale. Les candidats doivent avoir leurs empreintes digitales. Les entreprises financières doivent veiller à ce que leurs conseillers ne volent pas ou ne trichent pas les clients. La FINRA publie en ligne les informations relatives aux courtiers afin que les clients potentiels puissent rechercher la personne avec laquelle ils envisagent de gérer leur argent.
La FINRA refusera une licence si un candidat a menti à une organisation qui se réglemente elle-même, telle que la Commission fédérale des valeurs mobilières (SEC), a commis un crime au cours des 10 dernières années ou s’y est vu interdire, entre autres raisons.
