Un nouveau rapport du gouvernement montre que les banques communautaires ont utilisé l'argent des prêts aux petites entreprises pour rembourser leurs dettes de sauvetage fédérales.
Les conclusions ont été rendues publiques par le Bureau de l'Inspecteur général spécial du Programme de secours des biens en difficulté (SIGTARP) dans un rapport intitulé «Les banques qui ont utilisé le fonds de prêt aux petites entreprises pour sortir du TARP (PDF)». Le rapport indique que les banques communautaires utiliser correctement les fonds reçus du Fonds pour les prêts aux petites entreprises (SBLF).
$config[code] not foundLe SBLF a été créé en 2010 et doté de 30 milliards de dollars par le Congrès américain. L'argent devait être distribué aux banques communautaires pour stimuler les prêts aux petites entreprises. Le SBLF avait pour but de remédier au manque d’investissements dans le secteur des petites entreprises du programme initial Troubled Asset Relief Program (TARP).
Alors que le département du Trésor américain n’investissait que 4 milliards de dollars sur les 30 milliards de dollars mis à sa disposition par le Congrès, le rapport indique que 2,1 milliards de dollars de cet argent ont été affectés aux dettes TARP, et non aux prêts aux petites entreprises. L'argent a aidé 137 banques à quitter le TARP en 2011.
«Les anciennes banques TARP de la SBLF n’ont pas augmenté de manière efficace les prêts aux petites entreprises et leur performance est nettement inférieure à celle des banques non TARP», a déclaré Christy Romero, Inspecteur général spécial du SIGTARP dans son rapport.
Plus précisément, 24 anciennes banques TARP n’ont pas accru leurs prêts. Les anciennes banques TARP restantes n’ont augmenté leurs prêts que de 1,13 dollar par dollar de fonds SBLF qu’elles ont reçu. Les banques non concernées par le TARP et recevant des fonds du SBLF ont prêté en moyenne 3,45 dollars par dollar de financement du SBLF.
Le rapport attribue le manque de communication entre le Trésor et les régulateurs bancaires à une mauvaise gestion des fonds. Plus précisément, le rapport résume que les organismes de réglementation du Trésor et du gouvernement fédéral n’ont pas évalué si les plans de prêt requis soumis par les banques pour recevoir les fonds étaient réalisables. Ils n’ont pas non plus surveillé pour déterminer si les banques étaient disposées à prêter le financement du SBLF aux petites entreprises comme prévu.
Le rapport concluait que les banques du TARP avaient beaucoup à gagner et peu à perdre en prenant les fonds du SBLF. Le financement a permis de rembourser la dette du TARP sans pénalité significative en cas d’augmentation des prêts.
Bailout Money Photo via Shutterstock
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